银行卡交易异常
工作人员察觉果断报警
警方顺藤摸瓜直捣窝点
扣押大量银行卡
近日，湘潭市公安局九华分局端掉了一个出借他人银行卡，进行洗钱的网络跑分团伙，一群涉世未深的青年，将自己的银行卡转借、转租，期望躺着“捞金”，不料钱没赚到，甚至还把自己给搭了进去。
2020年11月，长沙银行九华支行工作人员，接待了一名奇怪的客户。该女子名下的银行卡，因交易异常，被总行发起风险预警，其电话也处于无法接通的状态。
之后，这名女子再次来到开户行，而这次她身边多了一名自称是她表弟的男子。“表弟”说这张银行卡是他在使用，要求银行马上销户并将卡内3000多元余额取出。
长沙银行湘潭九华支行结算监督员 黄正兴：磨了很久之后，他提供了一些很少的关于支付宝的一些流水，然后我们觉得它不够，还要进一步提供更多的（流水），他一直不肯给我们提供。
在业务办理过程中，情绪有些激动的男子，随口说的一句，让银行工作人员顿生警觉。
长沙银行湘潭九华支行结算监督员 黄正兴：他在其他银行也有这么多卡，也有这种（类似情况）的卡，别的银行直接去销户就可以了，为什么我们这么困难，我觉得这个事有点可疑，打了反电诈中心的电话。
报警后，银行工作人员马上稳住该男子，几分钟后，湘潭市公安局九华分局将两人一同带回调查。
民警通过审讯得知，这名男子其实是这个“跑分”集团的一个小头目。
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小额高频交易快进快出
涉案人员想赚快钱反亏本
非法获利两百余万
19人相继落网
民警迅速出击，打掉了四个分散在湘潭市城区的“跑分”团伙窝点，5月14日，本案其中一名犯罪嫌疑人迫于压力选择投案自首，至此本案已抓获犯罪嫌疑人19名。
经查，警方发现这个“跑分”集团搭建了一个支付平台管理系统，注册了多个账号，从事资金代收代付业务。
湘潭市公安局九华分局刑侦大队副大队长 周扬：一个负责任人下面召集很多小头目，小头目再召集一些年轻的小伙子提供银行卡，把银行卡放到跑分平台上挂上去。
根据犯罪嫌疑人之一的何某交代，按照一个朋友的要求，何某陆续办理了9张银行卡，而这位朋友会不定期的给她一定的借卡费用。
看到何某被带回警局，迫于压力，14号下午，何某的朋友黄某来到湘潭市公安局九华分局投案自首。而黄某曾经是这个跑分集团的小头目。
犯罪嫌疑人 黄某：给我们一个网站，有登录号，登录上去，把自己银行卡账号挂上去，那边就会自动打钱到卡上，然后网站上面就会显示，已经回调成功，就是显示钱到了，商家就会告诉我们要往哪个账户里打多少钱，打过去就行了。
根据警方事后查询，黄某持有的银行账户32个，经他手流入再流出的不明资金达590多万元。
犯罪嫌疑人 黄某：最开始的金额还是比较小，后来就越来越大，越来越大了，最开始一天可能（一张卡）就几千，一万两万的样子，后来就十多万算下来我自己还亏了几万元，有些受系统或者操作的问题，就会要自己贴钱进去。
这个跑分团伙利用手中大量银行卡分散转入转出不明资金，都是几百到几千的小额资金，交易十分频密，一张卡一天有数百笔业务进出。仅去年11月1号至26号，这个跑分集团的交易流水就有近14万条，团伙涉案达到1.5亿元，非法获利两百余万元。
目前，湘潭警方已对团伙中的19名犯罪嫌疑人，采取刑事强制措施，正在对在逃的其他团伙成员进行抓捕。
编辑、剪辑 | 呀呀
审核 | 水各 虾妹