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银保监出手,多家银行收百万级罚单

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金融界 2021-05-14 20:47

来源:中国基金报

节后监管部门持续发力,重拳出击整顿银行乱象。近日公布的相关处罚信息显示,监管部门剑指信贷资金被挪用、违规发放贷款、贷款风险分类不准确等违法违规行为。

盛京银行连领4张大额罚单

涉及多种违法违规行为

5月13日,银保监会官网更新多则处罚信息,盛京银行单日连领4张大额罚单,合计被罚款551.86万元。

沪银保监罚决字〔2021〕42号行政处罚决定书显示,2018年6月至2018年12月,该分行未如实转让部分信贷资产;2019年1月至7月,该分行向关系人发放信用贷款。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《商业银行法》第七十四条第(八)项,银保监会上海监管局对其责令改正,罚没合计101.86万元。

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盛京银行股份有限公司上海黄浦支行因4大违法违规问题,遭相关处罚。2018年3月至7月,该支行违规向“四证”不全的房地产项目发放贷款;2018年12月,该支行办理银行承兑汇票业务贸易背景真实性审查严重违反审慎经营规则;2018年12月,该支行银行承兑汇票业务保证金来源审核严重违反审慎经营规则;2018年1月,该支行发放无指定用途的个人贷款、未严格执行个人贷款支付管理、以贷转存吸存。对于上述违法违规行为,银保监会上海监管局依法对其责令改正,并处罚款300万元。

此外,盛京银行股份有限公司上海普陀支行因2016年8月,该支行发放并购贷款变相用于拍地保证金;2018年3月至4月,该支行发放的某固定资产贷款用途管理严重违反审慎经营规则。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条第(七)项,银保监会上海监管局决定对其责令改正,并处罚款100万元。

盛京银行股份有限公司上海长宁安龙支行因2019年6月,该支行发放流动资金贷款变相用于股权投资。中国银行保险监督管理委员会上海监管局依法对其责令改正,并处罚款50万元。

温州银行上海分行被罚250万元

涉及“五宗罪”

5月13日,银保监会上海监管局一口气公布了12则处罚信息,除盛京银行外,还涉及温州银行的2张罚单。其中,温州银行上海分行被罚250万元,温州银行上海嘉定支行被罚50万元。

具体来看,温州银行股份有限公司上海分行因“五宗罪”被责令改正,并处罚款共计250万元。其中违法违规行为包括:2018年11月,该分行违规向项目资本金不足的房地产项目发放贷款;2018年12月和2019年2月,该分行部分流动资金贷款变相用于支付拍地保证金;2018年12月,该分行以存款作为发放贷款的前提条件;2018年9月至2019年4月,该分行某贷款未按规定进行支付管理;2019年3月,该分行部分商业承兑汇票贴现业务,未严格执行贸易背景真实性审查。

同日,温州银行股份有限公司上海嘉定支行因2017年4月,该支行固定资产贷款用途管理严重违反审慎经营规则。银保监会上海监管局对其责令改正,并处罚款50万元。

重拳出击!

多家银行再收百万罚单

5月11日,大连银行股份有限公司天津分行因房地产开发贷款资金未按约定用途使用;贷款风险分类不准确,被天津银保监局罚款人民币合计110万元。

闽银保监罚决字〔2021〕22号处罚决定书显示,福建海峡银行股份有限公司因变相开展未经批准的业务活动,中国银保监会福建监管局对福建海峡银行股份有限公司处以100万元罚款。

因信贷资金被挪用

多家银行领罚单

近期,多家银行相关分行、支行因贷款业务违规再领罚单,屡禁不止的贷款违规行为仍为处罚重灾区。

其中,上海浦东发展银行股份有限公司天津分行因未按规定执行受托支付;信贷资金未按约定用途使用,被天津银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,处以罚款人民币合计90万元。

津银保监罚决字〔2021〕14号处罚决定书显示,交通银行股份有限公司天津大港支行因信贷资金被挪用,被罚款人民币40万元。此外,交通银行股份有限公司天津市分行同样因信贷资金被挪用,被天津银保监局罚款人民币50万元。

锡银保监罚决字〔2021〕9号处罚书显示,中国建设银行股份有限公司锡林郭勒分行贷款风险分类不实、个人消费贷款违规流入股市且整改不到位,锡林郭勒银保监分局对其罚款30万元。

平安银行杭州分行因贷款管理不审慎,导致部分信贷资金被挪作银行承兑汇票保证金;个人贷款“三查”不到位,导致贷款资金流入股市、购买理财。中国银保监会浙江监管局对平安银行杭州分行罚款70万元。

与此同时,中国建设银行股份有限公司宣城市分行因贷后管理不到位,信贷资金未按合同约定用途使用,中国银保监会宣城监管分局根据相关规定,对其罚款人民币25万元。

5月10日,中国工商银行股份有限公司昭通分行因贷款“三查”严重不尽职,违规发放按揭贷款;收取承诺费质价不符等,中国银保监会昭通监管分局对其罚款人民币70万元。

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