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光凭身份证开不了银行卡?是真的吗?

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匀枫财技大兜底 2021-05-13 09:27

目前开设新的银行卡,除了需要身份证之外,还需要一些其他佐证材料。这也不是一个长久的政策,主要是应对目前电信诈骗猖獗以及反洗钱的形势严峻,所采取的临时对策而已。在一切恢复正常之后,手续有可能会有所变化。

自从实名制推行以来,只要是开设银行卡,那么必须要使用身份证才能激活成功。最早是必须要求去银行柜台进行当面激活,后来增加了可以通过网上进行人脸识别和活体验证进行激活。但是现在这段时间,开设银行的储蓄卡,又要要求去柜台进行开卡了。在银行开卡机上开卡也无法激活,还得去柜台。

为什么采取这么繁琐的开户手续?其实主要是基于以下几个原因:

1.反洗钱的相关临时措施。这两年我国的反洗钱形势是比较严峻的,尤其是针对一些虚拟数字代币,所引发的各类境内外的洗钱行为。所以强化银行卡的开户手续将有效的堵住一些资金转移漏洞。

2.反电信诈骗、网络赌博诈骗的升级措施。这些诈骗分子需要大量的他人银行卡,进行钱款的转移,所以设置了前端的开户控制手续,让那些出卖银行卡的人不敢继续出卖自己的银行卡。

3.网贷的管理手段。过去很多放款人可以开设大量的二类银行卡,或者诱骗借款人开设一些新的银行卡,然后被网贷分子控制使用,当做账户转账。借款人签署借款合同,钱也进了银行卡,但是最后没有拿到钱,上当受骗。没有防范网贷的泛滥和蔓延以及骗局的发生,采取了银行卡的开户限制。

4.防范一些银行超出营业区域,吸收异地存款的管理措施。我国的银行是属地化管理的,也就是说一般要求在有营业网点的区域才可以从事各类金融活动。但是现在有着许多的小银行,他们自身的营业网点稀少,所以通过网络去吸收异地存款。监管部门通过强化开户的管理措施,限制这些客户的违规行为。

但是对于民众的正常开户需求,其实还是积极响应的。其实也没有增添太多的麻烦:

1.对于本地户籍的人士来说,携带身份证和手机在银行营业网点开户,只需要进行手机的实名制验证,就可以开设新户了。

2.对于外地户籍的人士来说,除了携带身份证,可能还要拿出在本地生活或者居住的相关证明,表明自己开户是为了便于在本地生活。那么这些相关证明包括社保缴费记录,纳税记录、工作证明、租房等等都可以。其实目的就是证明自己在本地长期居住。

银行是企业,也是会本着服务客户的原则进行灵活处理的,所以只要能拿出相关证明在本地工作的材料基本上开户都是可以的。

现在在开户的过程中,还要求本人填一份书面承诺书,承诺申请人不得出借出租转卖等,否则可能被追究刑责。

当然如果已经在本银行有过银行卡,也就是我们所说的一类卡,那么新开的只有二类卡了,功能上是有一定限制的。这些基本知识大家要明白。

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