“做兼职吗？
日入过千、努力过万的那种”
“坐地收钱！只需提供银行卡”
这样噱头十足的兼职小广告
经常出现在微信群里
面对诱惑，总有人心动不已。其实，诱人的小广告背后，有可能隐藏的是一条“跑分”洗钱产业链。
今年4月中旬以来，玉林市公安局玉州刑侦大队陆续接到市局相关部门转办的关于“跑分”平台诈骗的违法犯罪线索。接报后，玉州分局经缜密研判后，从刑侦大队及各辖区派出所抽调警力对这些窝点线索进行分批集中收网。截至4月30日，共打掉涉嫌“跑分”的电信诈骗窝点12个，案件涉案资金流水超亿元。通过打掉窝点共抓获犯罪嫌疑人29人，扣押涉案电脑19台，手机184部，银行卡272张，U盾185个，Pos机7台，现金37300元，冻结账户资金100多万元。
收入可观，明知违法仍心怀侥幸
4月18日，玉州刑侦大队接到线索称辖区某小区有涉嫌跑分的窝点。接报后，刑侦大队开展收网行动。
当天，在玉林市公安局相关部门的协助下，刑侦大队民警在该小区一栋701房和玉州区教育西路25米街(俗称）附近抓获了犯罪嫌疑人陶某某、庞某某。
犯罪嫌疑人陶某富指认作案工具。
犯罪嫌疑人陶某敏指认作案工具。
经初步审讯，陶某某供述已经将作案工具转移到其姐姐陶某处。掌握到该线索后，民警立即快马加鞭，在教育西路一出租房的4楼成功将涉案嫌疑人陶某抓获，缴获银行卡47张、7个u盾、手机10台、手提电脑一台、电脑主机两台、账本三本、pos机一台、现金35100元。
经审讯，嫌疑人陶某等人供述，他们自2020年10月从事“跑分”洗钱活动，平均每天的流水都在七八十万元之间，每人每月的报酬在4000元到8000元间。因做“跑分”收入可观，陶某等人明知这样做是违法犯罪，还是心怀侥幸继续作案。
陶某等人作案的模式是：通过加入上家建立的一个聊天群，当上线将一批“银行卡账号+转账数额”的数字组合发到群里，接着再把钱打到他们提供的各自办理或向别人购买的银行卡账号时，他们即时通过手机银行（绑定银行卡）或者电脑网上银行（有些银行转账需要U盾）按照上家的要求将钱转到指定的账户。转账成功后，陶某等人将转账截图发到聊天群，就算完成一次交易。交易完成后，上线又继续将下一批“账号+数额”发到群上，也才会将下一步要转账的钱打到他们提供的账号里。上线是以交易成功订单数给他们结账。本以来找到了一条发家致富捷径，陶某等人没想到，最终还是被警方逮住了。
目前，陶某等人已经被刑事拘留，案件的深挖工作还在进一步进行中。
举家作案，一家五口被一锅端掉
4月23日，玉林市公安局玉州分局刑侦大队接到上级转办线索称玉州区金港路某小区有一个涉嫌跑分的电信诈骗窝点。接报后，刑侦大队立即组织警力对线索进行跟进。经初步摸排，该窝点共有违法犯罪嫌疑人五六人左右，有男有女，年龄从二十几岁到四十几岁不等。
因窝点涉案人员较多，如果处置不当则很容易打草惊蛇。为确保能够成功收网，民警对涉案窝点附近地形进行踩点，结合现场情况，经缜密研判之后，于23日下午18点对窝点进行收网，成功将窝点一举端掉，抓获犯罪嫌疑人6名（三男三女），收缴电脑主机1台、笔记本电脑2台、手机38台、银行39张、K宝15个、记账本6本、现金20393元。
经查，该窝点以黄某水为首，嫌疑人有黄某水的儿子黄某龙、黄某水的女朋友唐某惠，唐某惠的两个女儿吕某玲、吕某梅，可谓是举家作案被一锅端。
经审讯得知，黄某水等人是在2021年４月初开始利用银行卡转账跑分（洗黑钱），黄某水是负责人，黄某龙、吕某梅、吕某玲三个人帮助他工作，唐某惠帮助他收集银行卡。作案用的银行卡和手机大部分都是上家提供，黄某水将其所在的具体城市地址告知后，上家会派人将工具放到指定地点让他去拿，上家不会跟下线见面。他们每天用上家提供的手机登陆某指定聊天软件，在群里接到上家的信息后根据指令，将上家转账过来的钱按指令再分别转入指定的账户。上家会在每天凌晨0时结算一天跑分的佣金，以转账的总流水金额的千分４到千分之4.5来算。黄某水作为负责人，黄某龙、吕某梅、吕某玲三个人负责操作转账。所得的佣金黄某水自己占一半，黄某龙等三人所分的钱就按照实际操作来算，多劳多得，每周结算一次。民警通过黄某水的账本及手机转账记录初步测算，自4月5日以来，黄某水大概获利52万元。
在跑分过程中，有些银行卡因涉嫌违法被冻结，黄某新需要不断找到新卡接替。所以，黄某水本人会向他人购买银行卡，如果对方提供的是邮政、工商、建设、中国、农业这五大行的卡，从拿到卡开始，只要卡能正常使用，每张卡每个月他通过手机转账给卡主5000元的好处费，如果不是五大行的，就是给予每月3000元的好处费。
经查，黄某水之前是在福建打零工的，因女朋友唐某惠在玉林，便来到玉林生活。考虑到自己没有稳定的工作，也没有固定的收入来源，黄某水便打算利用之前了解过的“跑分”洗钱活动进行赚钱。于是，他召集自己的儿子及唐某惠的女儿做起跑分刷单的“生意”，因为操作简便且收益比较可观，所以明知这样做是违法犯罪的依然铤而走险。
目前，黄某水等人已被刑事拘留，案件正在进一步深挖推进当中。
警方提醒：
勿为小利出售银行卡，勿为一时利益误入歧途
据了解，“跑分”洗钱就是利用银行账户或支付账户帮助不法分子转移资金，从中赚取佣金，致使大量涉诈资金流向境外的一种违法犯罪活动。
对于“跑分”洗钱犯罪活动，玉州警方始终保持严打高压状态，全面落实防控各项措施，努力构建“全警反诈、全民反诈、全社会反诈”新格局，全力压控发案，24小时轮班通过电话劝阻、短信劝阻、上门劝阻等方式对正在被骗群众开展劝阻，切实增强广大群众对电信网络新型违法犯罪的识别能力和防范能力。对辖区内涉诈突出问题，有针对性地对“两卡”开展“清存量、控增量”工作，全力堵塞行业漏洞。全面做好追赃挽损工作，并抽调相应的警力组建资金分析专班，实时现发的电诈案件进行深入资金分析追踪。同时，严格落实涉诈重点人员管控措施，严厉打击非法偷渡从事违法犯罪行为。
经查，绝大多数犯罪嫌疑人明知这样做是违法犯罪的，但是在金钱诱惑面前都心怀侥幸，通过购买银行卡，提供银行卡给非法网站接收赃款，再通过银行卡绑定的手机银行将赃款转给对方指定的银行卡，从中赚取转账金额的百分比点数作为报酬的形式实施帮助网络信息犯罪活动，谁知法网恢恢疏而不漏。因此，警方提醒广大读者切勿因为眼前小利而出售、出借个人银行账户，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，不仅自己会成为犯罪“帮凶”，被依法追究法律责任，也可能导致其他人的血汗钱、养老钱付诸东流，造成不可挽回的财产损失。为一时利益误入歧途，走捷径的生财之道，必定要承担法律责任，得不偿失。
采写| 玉林日报全媒体记者 陈凤秀 通讯员 王晓丹
责编 | 冯 榆
校对 |张冠中
审核 | 韦青林
监制 | 黄震海
出品 | 玉林日报全媒体
你还想知道的这些事
★“五一”假期再现“人从众”模式，玉林不愧为“流量担当”！
★ 紧急通知！
★ 中疾控发出提醒！
★ 北流男孩3岁被拐，经警方24年努力寻回！一家三口终团聚抱头痛哭
★ 一张100分考卷，奖励一杯奶茶！
玉林日报新媒体矩阵