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多个跑分平台被摧毁,涉案金额超百亿

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支付百科 2021-04-22 21:04
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宣称可日赚千元的跑分平台,现在正在排着队倒下,今年已有超10个跑分平台被警方摧毁,累计涉案金额超百亿。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

断卡行动掀起阵阵高潮,对银行卡非法买卖的打击力度不断加大,随着对涉案银行卡的严查,跑分平台也漏出了马脚。

近日,丽水庆元警方打掉一个新型犯罪团伙,该团伙利用跑分平台非法洗钱,涉案金额超过4亿元,26名嫌疑人最终被抓获。

作为案件的关键线索,警方发现用户在做兼职时被以网络刷单的形式诈骗的15万元,经过层层流转后,转账到一家靠网络支付收款码和银行卡进行洗钱的跑分平台。

跑分平台的成员分布在不同地区,每天注册大量新的空壳公司,申请商业支付宝账户后,并不经营实际业务,而是通过专业的运营,以转账、取现等方式为电信诈骗、网络赌博等平台收取、转移资金。

此外,跑分平台还在宣传时打着高额佣金的旗号,吸引人员加入跑分活动,还从线下大量收购银行卡、支付宝和微信支付收款码,从而为洗钱准备好基础条件。

在断卡行动查获的数万张银行卡中,部分银行卡曾被买卖后卷入到跑分洗钱中,成为了非法资金洗白的通道,给反洗钱的监管增加了难度。

网络跑分属于灰色产业,自建的跑分平台经过包装后,往往会在微信群、QQ群以及各大论坛开始招募参与者,并承诺给予高额的回报,也就是从交易金额中抽取的佣金,有的平台甚至表示可日赚两千。

跑分平台瞄准的主要是大学生以及宝妈等群体,这些人想借助网络赚钱的心理被跑分平台牢牢抓住,再以容易上手、利润爆表等特点逐步诱导其成为代理。

看似简单赚钱的背后,却蕴藏着无底洞,跑分平台实际上是披着合规收钱的外衣,给赌博网站提供洗钱的手段,参与者不仅难以得到回报,还有可能面临着信用惩戒。

据「支付百科」了解,大多数跑分平台需要代理人缴纳一定的押金,交的押金越多意味着在平台抢到大单的几率越大,承担的风险相应也更大。

跑分平台不同,给会员返还的佣金比例也不同,有的平台返还比例为1.5%,有的平台返还比例为1.8%,按照1.8%的比例计算,如果在跑分平台完成收款100万,将获得1.8万的收益。

业内人士曾估计,参与过跑分项目的人员数量超过10亿。这个被认为稳赚不赔的项目,导致有的会员在平台被端后,还没有赚回押金和在平台充值的金额。

一个跑分平台的运作,必须靠参与者来提供收款的二维码和银行卡,没有会员和代理,跑分平台就很难维持下去,这也是跑分平台长期在线上和线下发展代理的原因。

境外大型的赌博网站每天的流转金额能达到上亿元,依靠单一的收款渠道极有可能会被风控,与跑分平台的合作成为分散风险的一种方式,只要有赌客充钱,跑分平台的会员就能收钱。

这种模式的存在,给公安部门对非法交易资金流向的侦查造成了严重的阻碍,会员在使用自己的收款码和银行卡跑分时,会产生泄露个人资料的风险,比如在绑定银行卡和实名认证等环节中填写的信息。

还有参与者遭遇到假的跑分的平台,上交押金后平台失踪,中国银联发布2020年移动支付安全大调查报告显示,跑分群体中有超过五成的人遇到过诈骗情况。

根据刑法关于洗钱罪立案标准,为洗钱行为“提供资金账户”,提供账户的人会被立案追诉,判处五年以上十年以下有期徒刑。

针对跑分平台带来的危害,全国各地公安机关都在重拳出击,跑分平台正在被快速击破。今年4月份,在本溪市公安局的通报中,本溪公安捣毁特大网络“跑分平台”,涉案金额高达500余亿元。

今年1月份,浙江省湖州市长兴县公安局也成功摧毁了一特大跨境网赌“跑分”团伙,抓获犯罪嫌疑人12人,扣押手机10余部、银行卡30余张、涉案流水上亿元。

去年6月份,最大的跑分平台“巅峰”“天天向上”等宣布永久关闭,不再受理提现业务,并且不会重新开放。监管的大网络如今已全面铺开,越来越多的跑分平台将退出历史舞台。

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