最近股市大跌,尤其是前期抱团的“白马股”,很多一个星期差不多腰斩了。
例如这个通策医疗,两个星期腰斩:
对于很多狂热入市,
或者才开始买基金的人而言,
痛苦才刚刚开始。
为什么说炒股不赚钱?
怎样从概率角度理解“炒股不赚钱”背后逻辑?
为什么说只有投资才能赚钱?
投资怎样才能赚到钱?
待领潮儿爷为你一一道来。
一、炒股为什么不可能赚到钱?
炒股能赚钱的因素实质上只有三个:
选对,买入点低,卖出点高。
只有同时满足这三个条件,你才能赚钱。
抓不住这三点,你就是韭菜!
我们看一下在近三年大牛市中,你能赚钱的概率有多大?
(以A股市场为例)
一、我们先研究一下你选对的概率有多大?
1、A股总计多少只股票?
答案是4233只。
2、近三年上涨的股票有多少只?
答案是1761只。
也就是说在第一步选对的概率是在总共的4233只股票中找到1761只股。
你选对的概率是:
1761/4233=41.6%。
在这三年的大牛市里面你选对的概率不超过50%。
实际上没有这么简单。
因为你不可能买对最低点并且卖到最高点,
以从底部上涨20%作为转牛指标,并且以从顶部下跌20%为转熊指标;
也就是说上涨20%你买入,而从高点下跌20%卖出。
其综合涨幅超过25%,也就是25%*(1-20%)=1,你才能赚到钱。
所以,
你选对的情况是涨幅必须超过25%才能赚到钱。
我们再来看一下:
3、近三年涨幅超过25%的股票有多少?
答案是1181只。
也就是说你选对的概率是:
1181/4233=27.9%
换句话说,
你能选到一只能让你赚钱的股票的概率是27.9%,不足三分之一。
这是在最近三年大牛市的情况下得到的概率,
那如果是熊市,
你选对的概率肯定远远低于这个数值。
同样的逻辑,我们研究一下选中一只三倍股的概率有多大。
二、选对一只三倍股概率有多大?
如果你盈利能超过300%,按照低点上涨20%买入,高点下跌20%卖出。
那么实际这只股的涨幅应当为300%*(1+25%)=375%。
那么我们看一下近三年涨幅超过375%的股票有多少?
答案是76只。
你选对的概率是:
76/4233=1.8%
如果说三年买房投资收益率超过300%的概率超过50%,
而三年投资股票投资收益率超过300%的概率只有1.8%,不足2%。
可见投资之难,难于上青天!
这还是在三年的大牛市中,
并且假设你年初买入,
一直持有三年不动的情况下。
我们知道大部分股民或者基民都是在股市大涨之后才决定入场的,
而且会频繁追涨杀跌,我们再来看一下,
如果频繁操作,
你能在股票市场赚钱的概率有多大?
三、如果频繁操作,你赚钱的概率有多大?
如果频繁操作,
每次操作正确的概率是50%,
你多次操作正确的概率就是50%^n次方,
如果n大于等于4以后,
正确的概率就是6.25%,低于10%。
也就是,
你三年选对了但是操作大于4次,
你获利的概率就是1.74%。
同样低于2%。
这也解释了为什么很多人选对了牛股,
但是却因为几次操作,结果导致根本在牛股身上赚不到钱。
还有更多人发现自己凭运气(选对)赚到的钱,凭实力(频繁操作)亏回去了。
从我们对炒股的分析来看,难以获利的两个最大的问题是:
1、是很难选对。
(概率低于30%,赚大钱的概率低于2%)
2、是频繁操作。
(每操作一次降低50%,操作一年超过1次,三年获利概率降至6.25%)
二、怎样在股票市场中赚到钱呢?
那么如何在投资中赚到钱,并且赚到大钱(三年三倍或者十倍以上)?
那么首先要克服在炒股中的两大问题,
做到“选对”和“不频繁操作”,两点。
也就是做到“买对”和“长期持有”两点。
那么怎么做到这两点呢?
我们看一下历史上选对和长期持有的案例。
一、历史上的十年百倍。
1、腾讯控股,13年1300倍,2004年6月16日上市,发行价格3.7港元,复权后最高价格4115港元。
2、特斯拉,11年265倍,2010年6月29日上市,发行价格17美元,复权后最高价格4502美元。
二、投资的特征。
1、选对
选择属于未来的行业,
选择属于未来的公司,
选择有着首富特征的创始人(眼光、进取心、能力)
(马化腾、马斯克、雷军?、陈小平?)。
2、持有
分析产品、分析公司战略、分析公司布局,
长期与优秀的公司共同进步和成长,
提升自己(眼光、进取心、能力)。
与优秀的投资者或者投资人同行(红杉资本、高瓴资本等,沈南鹏、张磊等)。
与Top1%级别的人与公司同行!
投资的魅力就在于发现,
发现优秀的产品,发现优秀的公司,发现优秀的人。
发现它们,投资它们,让自己也成为优秀!
只有你能真正理解未来公司的特征,
你才能真正做到“持股不动”。
所以投资能赚到钱的最大因素是:
提升你的眼光和能力,才能匹配你的财富增长。
所以,大家要有两种基本的认知:
1、炒股是赚不到钱的,至少赚不到大钱;
(例如三年投资收益超过三倍)
2、投资是可以赚到钱,而且可以赚到大钱。
(例如三年三倍或者十年十倍)
而投资赚钱的法门是:
提升自己的眼光和能力,押注未来!
最后领潮儿爷想说的是:
股民基民皆韭菜,
追涨杀跌几时休?
炒股压根不来财,
投资才能做大牛!