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基金开始亏本金了,分享一个投资方向

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菜鸟理财 2021-02-28 19:46

本周五,上证指数收报3509.08,当周涨幅-5.06%。

菜基组合第113周战绩出炉:本周涨幅-8.90%,累计收益49.60%,跑赢同期沪深300指数15.36%

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2019年4月15日,菜基实盘组合正式成立,总仓位10万领投,按照总持有成本计算,最新仓位约55%

截至本周五,菜基实盘组合收益如下:

累计收益率=累计收益/(总资产-持有收益)

在上周大跌之后,本周继续大跌,苦中作乐的股民已经重新定义了“跌妈不认”和“难忘今宵”

本周大跌也触发了菜基组合的加仓策略,一周加了3次,仓位从48%增加到55%。

有菜友担心:在目前市场还没有见底企稳的情况下,仓位会不会加的过快?

菜基自己觉得整体仓位还在可控可承受的范围内,如果说现在是半山腰55%不算多,如果说现在是山顶55%我也扛得住。

所以,要不要加仓,以及加多少仓,大家要问问自己能否承受后面继续下跌。

相比上周,菜基组合最新持有收益已经腰斩,今年以来的收益已经尽数回吐。

基金训练营里,跟投早的学员还剩个一两千收益,而今年才入场的本金已经亏了一千多。


之前一直提醒今年要降低收益预期,但没想到开年直接进入地狱模式,考验长期投资信仰的时候已经到了。

不过话说回来,风险总是涨出来的,机会总是跌出来的,这一波大跌对未必是坏事。

关于现在的行情分析和应对思路,上周的周报已经写了很多,回顾请戳 。

坚守抱团还是去追顺周期,文章里面都有详细的分析。

从本周菜基组合表现看,其实不只是抱团主题的基金在跌,顺周期主题的基金也在跌。

只不过顺周期主题基金相对抗跌,接下来反弹可能也会率先上涨。

开年以来,受关注的顺周期板块包括:有色、化工、基建(水泥)、“三傻”(银行、保险、地产)。

菜基组合本周加仓了“三傻”基金,这里简单说说看好银保地的原因。

现在市场基本形成共识:疫情在今年可能完全得到控制,经济迎来复苏。

在这种共识之下,各国央妈的水龙头必然逐步收紧,收紧流动性意味着市面上的钱会变少。

从供需的关系来看,一方面经济复苏会增强企业以及个人借钱的需求,而央妈减少流动性又会减少货币的供给。

那么这样一来,意味着着市场借钱的利率就会提高。

利率提高首先利好的就是银行,因为大部分企业都是从银行贷款。

也利好保险,因为保险公司很大一部分收益靠投资利差(利率之差),利率提高利好投资收益率。

另外,保险对于普通人来说属于可选消费,随着经济复苏收入增长,普通人又会继续买保险。

至于地产行业,受政策影响比较大,只能说目前估值较低,具备投资的性价比。

在顺周期中,银保地的投资逻辑比较容易理解,也离大家生活比较近,很容易成为承接抱团资金的去向。

本周地产板块暴动万科涨停,也从侧面印证了这一逻辑。

在选择具体基金上,从长期投资的角度看,菜基不建议选择顺周期行业ETF,比如银行ETF。

原因是顺周期行业往往是二八格局甚至是一九格局,除了龙头的几家甚至一家公司,剩下大部分的公司没有长期的投资价值。

如果选择行业ETF,短期踩对节奏收益高体验好,但是长期来看,容易被套收益一般,大部分公司会拖累龙头表现。

所以,顺周期基金更建议选择持仓股以行业龙头为主的主动型基金,菜基组合中的一只金融地产基金就是如此。

今天就聊到这,想要学习基金投资技巧,菜基带你跟投一整年,点击下方阅读原文上车~

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