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1705张,2.36亿元,2020年保险业罚单全面回顾!哪家受罚最多呢?

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今日说保 2021-01-18 21:19
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“重监管,强监管”,是这两年来保险监管的主调。

在刚刚度过的这个不平凡的2020年里,保险监管的处罚力度如何呢?收到最高金额罚单的是哪家险企?受到最严重处罚的又是哪家保险机构呢?

我们不妨一起来回顾一下。

整个2020年,保险监管机构共对342家保险机构开出1705张行政处罚罚单,总金额达到2.36亿元

2020年各险种罚单数量分布图

在这1705张罚单中,处罚内容包括吊销营业执照、停业、停止办理行政许可、撤销高管任职资格、停止接受新业务、罚款、警告、责令整改八类。

在处罚原因中,“编制、提供虚假资料”“虚构中介业务”“给予投保人保险合同之外的利益”是涉及罚单和金额最高的三个原因。

处罚原因最多的三个事由

从四个季度罚单分布情况来看,一季度罚单数量最多,但存在大量2019年度的违规事由放在了1月份处罚,之后二、三季度处罚下降,到四季度又再次抬头。

2020年保险业罚单总体情况

接到罚单最多的分别是财产险公司、人寿险公司和中介机构。

接下来,我们从这三个领域分别来看看。

1、财产险公司

2020年度,财产险共收到714张罚单,占比高达41.9%;罚款总金额达到1.34亿元,占比57.01%。

其中,“编制虚假材料”以及“虚构中介业务套取费用”是出现频率最高的违规事由, 单次平均受罚金额也最高,是财产险公司的监管重点。

财产险公司各季度罚单分布

下面总结一下财产险公司罚单之最:

· 年度最高额单笔罚单:中国平安财产保险股份有限公司广州中心支公司及其11位公司人员,收到295万巨额罚单;

· 年度累计罚单数量之最:中国人民财产保险股份有限公司及其部分分支机构,2020年度累计被罚147次

· 年度累计罚单金额之最:中国人民财产保险股份有限公司及其部分分支机构:2020年累计罚款金额3283.91万元。

2、人寿险公司

2020年度,人寿险共收到470张罚单,占比27.57%;罚款总金额达到5734.5万元,占比24.35%。

其中,“编制虚假报告、报表、文件、资料”“欺骗投保人”“给予投保人保险合同以外的利益”, “财务业务数据不真实”是出现频率最高的违规事由。

“未按规定使用经备案的费率”虽发生频率不高,但单次平均处罚金额是最高的。

人寿险公司各季度罚单分布

下面总结一下人寿险公司罚单之最:

· 年度最高额单笔罚单:中国人民人寿保险股份有限公司以及其地方电话销售中心,收到338万元巨额罚单;

· 年度累计罚单数量之最:中国人寿保险股份有限公司及其部分分支机构,2020年度累计被罚92次;

· 年度累计罚单金额之最:中国人寿保险股份有限公司及其部分分支机构,2020年度累计罚款金额合计964.8万元

3、中介机构

2020年度,中介机构共收到436张罚单,占比25.57%;罚款总金额达到3672.1万元,占比15.6%。

根据处罚事由来看,“利用业务便利为其他机构牟取不正当利益” “给予投保人、被保险人保险合同以外的利益” “编制虚假报告、报表、文件、资料” “虚构违规操作中介业务”“财务业务数据不真实”发生频率最高。

中介机构各季度罚单分布

下面总结一下人中介结构罚单之最:

· 年度最高金额单笔罚单:盛世大联保险代理股份有限公司、北京瑞金恒邦保险销售服务股份有限公司,分别收到80万元的罚单;

· 年度累计罚单数量之最:永达理保险经纪有限公司,2020年度累计被罚10次

· 年度累计罚单金额之最:永达理保险经纪有限公司,2020年度累计罚款金额合计129.5万

除此之外,还有5家中介机构收到了严厉的处罚。

天津安泰汽车销售有限公司、哈尔滨运通俊奥汽车销售服务有限公司被吊销营业执照;重庆合众保险公估有限公司、安永保险公估有限公司被停业整顿;江苏恒瑞达保险代理有限公司处以停止办理行政许可。

2020年虽然经历了新冠疫情,在上半年打乱了整个保险业的前进步伐,但保险监管的力度并没有下降,开出的罚单数量以及罚单金额都要远高于2019年。

由此可见,监管对保险业乱象“零容忍”,保护消费者合法权益的决心很足,促进行业回归“保险姓保”的本质。

预计2021年还将保持高压监管的态势。

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