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台湾年轻人如何理财:普遍买不起房 跑步进入股市 台积电最受欢迎

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山哥看财经 2021-01-14 23:54

文/胡爱善 山哥看财经原创文章,转载请注明出处

被誉为台湾地区“神山”的台积电,得益于其先进的半导体芯片工艺,股价在过去一年上涨上近一倍,以美国存托凭证(ADR)计算的市值一度超越阿里巴巴,高达6000多亿美元。

在饱受高房价、低工资、物价上涨之苦的台湾年轻人,更是跑步进入股市,不少人喊出台积电值得“欧印”(All in)、“一股一股从外资手上买回来”。截至2020年底,在20-30岁台湾年轻人族群中,有股票账户的人数占比达到36.1%,五年前占比仅为25.4%。

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A股过去两年不断上涨,肇始于2019年以半导体为代表的科技牛市。在海峡对岸的台湾股市同样受益于科技电子产业,其中占比台湾股市总市值超3成的台积电功不可没,带火了股市热度。

台积电2021继续领跑 资本支出达280亿美元

1月14日,台积电举行2020年四季度业绩发布会并展望了2021年发展。从其公布的内容看,预计2021年台积电将继续保持对竞争对手的领先优势。

业绩报告显示,台积电去年四季度公司实现营收126.8亿美元,相比上年同期增加了22.0%,环比前一季度增加4.4%;四季度毛利率为54.0%;全年实现税后净利润5178亿元台币(折合约185亿美元),创下历史记录。

根据台积电早先的预测,四季度合并营收预计在124-127亿美元之间,毛利率预计在51.5%到53.5%之间。从实际的财报看,合并营收符合预期,但毛利率超过预期上限。

从产品芯片分布来看,5纳米芯片占台积电2020年四季度晶圆销售金额的20%;7纳米及16纳米芯片出货金额分别占比29%和13%。先进芯片(包含16纳米及更先进)的营收规模占总量的62%。

回顾2020年全年营收构成,台积电总营收的48%由智能手机提供,33%由HPC(高性能计算)贡献,IOT占比7%。其中,智能手机全年增长23%,HPC增长39%,IOT增长28%。

对于2021年一季度展望。台积电预计一季度营收介于127-130亿美元之间,相比上季度继续环比增长。毛利率在50.5%至52.5%之间,环比上季减少1.5-3.5个百分点,美元贬值是影响毛利率的一个重要原因。

值得注意的是,台积电今年继续加大资本支出,预计2021年资本支出达250亿-280亿美元之间,同比大增至少45%以上。

台积电副董事长魏哲加表示,资本支出大幅增加一方面是因为5G和HPC长期强劲需求的大趋势,另一方面是与供应商合作提升EUV光刻机效益。

据媒体报道,随着AMD在台积电先进制程帮助下,大幅瓜分英特尔的市场占有率。因此,英特尔也在考虑委外代工,市场传扬英特尔将交由台积电的7纳米工艺生产芯片。这也表明,台积电在全球晶圆代工领域的龙头地位短期无法撼动。

整个市场来看,半导体缺货潮仍在延续。台联电将调涨12英寸晶圆代工报价,半导体产能紧缺现象延续,晶圆代工从8英寸蔓延至12英寸。封装测也进一步涨价,封测巨头日月光再次调价,带动A股近期封测企业股价上涨。

年轻人跑步进入股市 盘中零股交易受欢迎

高房价持续,台湾年轻人对买房已经不抱希望,随着股市的不断上涨,年轻人甚至将未来的奶茶钱投入到股市中。

根据台湾证券交易所发布数据显示,去年新增开户人数达67万人,总开户人数成长至1124万人,占人口总数比重增至47.3%。值得注意的是,各年龄层开户人数占人口比重普遍提高,年轻族群快速增长,尤其是20至30岁年轻人,占比从5年前的25.4%快速增加至36.1%,大幅增长至123万人。

随着不少科技股价格暴涨,有些个股股价大幅攀升。对于台股以一张(1000股)为最低交易单位的设置来看,无形中给年轻人设置较高的交易门槛,例如一张台积电股票大约60万台币(折合近14万元人民币)。

因此,自去年10月26日开始,台证交所一改过去盘后的零股交易,开始增加盘中零售股交易。台湾此前盘中交易最低单位是一张(1000股),而零股即未满一张的股票,零股交易挂单不可超过999股,单位必须为“股”,而不是“张”。

该项政策实施以来,零股成交户数由21.8万户扩增至61.6万户,其中以21至30岁年轻族群增加3.1倍最多,显示新制度颇受年轻人欢迎。投资对象以高价股与金融股居多,这也让不少公司股东人数骤增。

以成交量、值均居首位的台积电为例,股东人数由年初45.5万人增至年底61.1万人,成交值第二的大立光由1.4万人增至4.8万人。

值得注意的是,台湾证券市场存在过于倚重半导体电子产业现象,2020年主力电子相关产业占整体上市公司营收约66%,证券市场脆弱性不言而言。

过去台股走牛的主要因素是半导体产业火爆,行业不论是营收还是利润增长均表现优异。其中,半导体产业营收成长2成,获利成长更是高达6成,股价上涨逾6成,带动整体电子产业均有亮丽表现。

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