从粉丝的评论和私信来看,几乎每个基金投资者,都持有至少一只消费基金,消费基金作为我们基金配置中的防御仓位,起着中流砥柱的作用。现在市场上有很多业绩突出的消费基金,其中汇添富基金公司就有两支不同类型的消费基金很受大家喜爱,这两只基金分别是汇添富消费行业混合(000083)和汇添富中证主要消费ETF联接(000248),今天我们就一块来认识下这两只优质消费基金。

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一、基金基本情况

1、汇添富消费行业混合(000083)

基金类型:混合型 | 中高风险

基金规模:115.90亿元(2020-06-30)

基金经理:胡昕炜

成 立 日:2013-05-03

基金评级:五星级

业绩比较基准中证主要消费行业指数 × 40% + 中证可选消费行业指数× 40% + 上证国债指数× 20%

2、汇添富中证主要消费ETF联接(000248)

基金类型:联接基金 | 高风险

基金规模:31.44亿元(2020-06-30)

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基金经理:吴振翔等

成 立 日:2015-03-24

跟踪标的:中证主要消费指数 | 跟踪误差:0.11%

业绩比较基准中证主要消费指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%

3、中证主要消费指数

中证主要消费指数由中证800指数样本股中的主要消费行业股票组成,以反映该行业公司股票的整体表现。

该指数已纳入截至2018年9月30日的IOSCO金融基准原则鉴证报告范围。

二、两只汇添富消费基金阶段收益排名

1、汇添富消费行业混合阶段业绩表现

阶段涨幅中,一个良好,其他全部都是优秀,非常亮眼。

季度涨幅中,一个不佳,两个一般,其他均为优秀良好,2019年来的整体表现还是不错的。

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年度涨幅中,一个一般,其他都是优秀和良好,整体业绩还是不错的。

2、汇添富中证主要消费ETF联接阶段业绩表现

阶段涨幅中,全部都是优秀,这样的业绩是非常优秀的。

季度涨幅中,一个不佳,一个一般,其他均为优秀良好,整体表现一般。

年度涨幅中,总共四个,全部都是优秀,非常给力。

3、目前从各阶段业绩排名上来看,两只基金的历史表现都是不错的,相对汇添富中证主要消费ETF联接整体表现较优。

三、基金经理情况

基金经理:胡昕炜

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1、:国籍:中国。学历:清华大学工学硕士。相关业务资格:证券投资基金从业资格。

2、从业经历:2011年加入汇添富基金任行业分析师。2016年4月8日至今任汇添富消费行业混合基金的基金经理,2017年7月28日至2019年8月28日任添富添福吉祥混合基金的基金经理,2017年9月20日至2019年8月28日任添富盈润混合基金的基金经理,2018年1月19日至今任添富价值创造定开混合基金的基金经理,2018年9月21日至2020年6月30日任添富全球消费混合(QDII)的基金经理,2018年12月21日至今任添富消费升级混合基金的基金经理,2019年9月17日至今任添富民安增益定开混合基金的基金经理。2019年11月5日任汇添富稳健增长混合型证券投资基金的基金经理。2020年7月8日担任汇添富中盘价值精选混合型证券投资基金基金经理。

3、现任9支基金,基金资产总规模545.95亿元

4、任职期间最佳基金回报251.55%

基金经理:吴振翔

1、中国科学技术大学管理学博士,中国科学院数学与系统科学院应用数学专业博士后。

2、国籍中国,曾任长盛基金管理有限公司金融工程研究员、上投摩根基金管理有限公司产品开发高级经理。2008年3月加入汇添富基金管理股份有限公司,历任产品开发高级经理、数量投资高级分析师、基金经理助理,任指数与量化投资部副总监。2010年2月5日至今任汇添富上证综合指数基金的基金经理,2011年9月16日至2013年11月7日任汇添富深证300ETF基金的基金经理,2011年9月28日至2013年11月7日任汇添富深证300ETF基金联接基金的基金经理,2013年8月23日至2015年11月2日任中证主要消费ETF基金、中证医药卫生ETF基金、中证能源ETF基金、中证金融地产ETF基金的基金经理,2013年11月6日至今任汇添富沪深300安中指数基金的基金经理,2015年2月16日至今任汇添富成长多因子股票基金的基金经理,2015年3月24日至今任汇添富主要消费ETF联接基金的基金经理,2016年1月21日至今任汇添富中证精准医指数基金的基金经理,2016年7月28日至今任中证上海国企ETF的基金经理,2016年12月22日至今任汇添富中证互联网医疗指数(LOF)的基金经理,2017年8月10日至今任汇添富中证500指数(LOF)的基金经理,2018年3月23日至今任添富价值多因子股票的基金经理,2019年7月26日至今任添富中证长三角ETF的基金经理。2019年11月6日起担任汇添富中证国企一带一路交易型开放式指数证券投资基金基金经理。2020年02月05月担任汇添富中证国企一带一路交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理。

3、现任18支基金,基金资产总规模233.75亿元

4、任职期间最佳基金回报218.56%

四、基金资产配置情况

1、汇添富消费行业混合持仓较为均衡,整个消费板块涵盖面较广。汇添富中证主要消费ETF联接持仓主要消费板块,侧重于食品饮料,占比达到58.34%。

2、两只消费基金的重仓板块均为主板,占比都超过50%。

3、从具体持仓情况来看,两者的共同持仓股票仅有贵州茅台和五粮液,其他都不相同。

五、历史业绩对比情况

1、近半年汇添富中证主要消费ETF联接收益较好,半年之后汇添富消费行业混合收益较好。

2、从历史年度来看,2016年度、2017年度汇添富中证主要消费ETF联接表现较好。

2015年度、2018年度、2019年度汇添富消费行业混合表现较好。

3、从历史定投回测来看,汇添富消费行业混合整体收益略高于汇添富中证主要消费ETF联接,但是相差不大。

六、历史走势情况

从下图我们可以看出,近三年来,两只消费基金走势基本相同,从2020年3月份开始,汇添富消费行业混合开始发力,上升幅度逐渐拉升。

七、最后几点总结

以下内容仅供参考,不构成任何投资建议。

1、汇添富基金公司管理规模: 6901.85亿元,基金数量: 253只 ,经理人数: 48人,在全国基金公司规模排名中,位列第5,实力雄厚,旗下有非常多的优质基金和明星基金经理。

2、汇添富消费行业混合和汇添富中证主要消费ETF联接基金,是两支非常优质的消费基金,两支基金风格稳定,回撤相对较小,收益校对较稳,都是非常难得的好基金。

3、目前汇添富消费行业混合为主动型基金,规模相对较大。汇添富中证主要消费ETF联接基金,跟踪效果较好。两支基金的持仓相对差异较大,前者是均衡类的消费配置,后者是只持仓主要消费板块且食品饮料占不超过60%。基金投资者可以根据自身的喜好进行甄别。

4、从历史收益和走势来看,两只基金大体走势相同,但因配置侧重点不同,所以走势相较来说,在个别区间内,相差较大,这和大盘的整体行情和市场的轮动有直接的关系,和基金本身的管理也有一定的关系,但是前者是主要原因。

5、如果看好主要消费特别是食品饮料行业,那么汇添富中证主要消费ETF联接基金是理想的选择,如果好看非必需相关的消费,那么汇添富消费行业混合是不错的考虑目标,请大家结合行情和自身需要进行选择。

6、长期来看,消费基金一直处于上升状态,长期持有获得正收益的概率是非常高的,但是短期来说,虽然是防御型品种,但是仍然会有一定的波动,大家一定要谨慎注意,避免短期的亏损,选择合适基金的同时,也要注意买入时机的选择。喜欢请点赞!