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“信用”换“信贷”提速!四川9月底企业信用类贷款余额达1.21万亿元 同比加快12.6个百分点

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每日经济新闻2020-11-24 18:15

疫情期间,公众的征信需求如何得到保障?

征信系统怎样发挥“增信”作用?

小微企业首贷比例和信用贷款比例如何提高?

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11月24日,在四川省“金融支持稳企业保就业”第三场发布会上,人民银行成都分行及辖内金融机构代表就上述关于征信助推稳企业保就业的一系列问题,回答了记者提问。

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图片来源:每经记者 张祎 摄

《每日经济新闻》记者从发布会上获悉,今年以来,四川省社会融资规模增速逐季加快,截至9月末,四川省社会融资规模、各项贷款、债券融资余额分别同比增长14.2%、13.1%、36.1%,相较年初分别新增1.24万亿元、7148亿元、1877亿元,均已超出去年全年新增量。

值得一提的是,人民银行成都分行通过强化信用信息采集、共享、运用,有效服务金融支持稳企业保就业工作。截至9月末,全省企业信用类贷款余额达到1.21万亿元,同比增长22%,较去年同期加快12.6个百分点。

9月末全省企业信用类贷款余额同比增长22%

本次发布会上,人民银行成都分行披露了今年前三季四川省社融及信贷相关数据。

截至今年9月末,四川省社会融资规模、各项贷款、债券融资余额分别同比增长14.2%、13.1%、36.1%,较年初分别新增1.24万亿元、7148亿元和1877亿元,均已超出去年全年新增量。其中,社会融资规模增速与3月末(11.9%)、6月末(12.7%)相比逐季加快,较去年同期提升3个百分点。

从信贷结构来看,除普惠小微贷款、民营经济贷款增长外,企业信用类贷款也得到了快速增长。截至9月末,四川省企业信用类贷款余额达到1.21万亿元,同比增长22%,较去年同期加快12.6个百分点,大幅缓解企业抵押物不足矛盾。

据了解,为提高小微企业首贷比例和信用贷款比例,四川辖内金融监管部门和金融机构采取了多种举措。例如,人民银行眉山市中心支行推动市社会信用信息平台与“天府信用通”平台对接,帮助银行从多个数据源和多个数据维度评估企业信用,1~10月增加发放信用贷款728笔、金额20.85亿元;邮储银行四川省分行深入探索线上对接、线下办理融资模式,今年以来共向401户首次贷款客户提供9.6亿元融资支持,占今年新增客户的32%。

“天府信用通”平台已促成融资2266亿元

信用类贷款快速增长背后,是信息共享渠道的畅通以及“信用到信贷”传导链条的打通。

2019年12月27日,人民银行成都分行联合四川省发展改革委、经信厅、财政厅、科技厅、商务厅、农业农村厅、金融局、大数据中心等8个省级部门指导建设的“天府信用通”平台正式上线。该平台依托专网实现了与全省所有银行信贷网点的连通,通过多维度、多部门、多渠道的信息采集共享和信用刻画,形成企业信用信息“数据仓库”,并通过信贷产品超市、企业需求发布对接,形成融资服务“核心枢纽”。

稳企业保就业工作部署以来,人民银行成都分行加强信用信息采集共享,运用金融信用信息基础数据库采集全省226.95万家企事业单位信用信息,今年1~10月为全省银行机构提供企业信用报告查询21.88万笔。指导建设天府信用通平台,推进企业非银信用信息共享,不断扩充企业“信用云档案”数据维度,精准刻画企业信用画像,1~10月对外提供查询132.86万次。

同时,依托“天府信用通”平台上线全省银行机构1491款信贷产品,打造信贷产品“线上超市”,并建立省市县三级督导机制,确保线上融资对接质效。截至10月末,平台共注册企业8.85万户,促成融资对接2.68万笔,金额2266亿元。依托中征平台形成52条供应链,实现应收账款融资856.15亿元,同比增长23.24%。

以四川省遂宁市为例,人民银行遂宁市中心支行积极扩大“天府信用通”平台应用领域,与税务、科技、不动产登记部门联合打造银税互动、专利权质押、不动产登记等融资场景,帮助企业实现以“信用”换“信贷”。积极开展守信“红名单”企业评选,银行机构从贷款额度提升、利率降低、程序简化等方面给予优惠措施。截至10月末,该市今年第九批319户“红名单”企业中的235户共获贷款151.35亿元,加权利率仅4.9%。

征信权益保障“绿色通道”惠及4.6万余名个人及7000多家企业

据了解,疫情期间,人民银行成都分行发力线上线下,全面提升征信查询便捷性。截至10月末,查询网点增至336个,实现征信查询县域全覆盖,并持续向人口较多的乡镇延伸;线上积极拓展“非接触”查询渠道,查询个人信用报告27.59万笔、企业信用报告7987笔,为去年全年的97倍、18倍。

在强化信用培育方面,全面摸排市场主体情况,筛选形成9.8万户正面影子企业名单和1.2万户负面影子企业名单。按照经营状况、就业人数、行业市场占有率等指标,分类形成重点企业名单共24602户,开展对接14633户,发放贷款1908.32亿元。

此外,人民银行成都分行还高度重视社会公众征信权益保护,严格落实人民银行总行疫情防控“四类人员”征信维权政策,组织金融机构制定细化工作措施。今年1~10月,登记处理征信异议3564笔,快速建立疫情相关征信权益保障“绿色通道”,累计为46019名受疫情影响个人、6390家小微企业、699家其他企业调整还款安排或征信记录;对2753户产业化新型农业经营主体实施信用救助,重新评级授信1939户,发放贷款15.75亿元。

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