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交通银行温州分行收近3000万罚单 牵出3亿骗贷案和“红通人员”

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WEMONEY研究室 2020-11-13 17:49

出品|WEMONEY研究室

文|刘双霞

近日,交通银行温州分行被开出近3000万元罚单,涉及12名责任人,该罚单牵出交通银行温州分行3亿元的骗贷案。此外,交通银行临汾分行、辽阳分行、安徽分行等多家分行都曾牵扯入骗贷案。业内人士认为,该行骗贷风波不断,暴露其内部管理和风险管控问题,风控能力待提升。

温州分行被罚近3000万,牵出3亿骗贷案和“红通人员”

11月12日,监管罚单显示,交通银行温州分行因内控管理严重缺失,客户经理利用职务便利办理虚假抵押贷款,被处罚款2820万元。

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同时,原交通银行温州高新区支行客户经理黄文火等12名违法违规行为相关责任人一并受罚,处罚金额达160万。

其中原客户经理胡亦品被终身禁业,另外11名有关责任人分别受到警告、罚款、禁业、取消高管任职资格等处罚。陈鹤林负有主要领导责任,被取消高级管理人员任职资格2年;程广华负有主要审批及领导责任,被警告并处罚款10万元;任江鸣负有主要审批及领导责任,被禁止从事银行业工作8年;林黎新、顾慷毅负有主要内部监督及审批责任,两人均被警告,分别被罚款10万元和50万元。

黄文火、张晓东、王晓村负有直接经办及管理责任,黄文火、张晓东均被警告,分别被罚款20万元和50万元,王晓村被禁止从事银行业工作10年;吴洁负有直接管理责任,被取消高级管理人员任职资格10年;陈玉胡、王亦佳负有直接经办责任,二人均被警告并罚款10万元。

上述罚单事关一起骗贷案。

据公开资料显示,交通银行温州分行高新区支行案件涉及的是一批异地房产抵押。2017年,客户将上海的房产拿到该支行做抵押贷款,但是银行没有做到贷前审查和贷后管理,最后发现抵押的是虚假标的。根据报道,这批异地房产抵押大概有几十宗,且每笔抵押贷款金额都在500万以内,共涉及金额约3亿左右。

此外,这起案件中,原客户经理胡亦品曾被列为“红通人员”。

中央纪委国家监委公布的消息显示,胡亦品为交通银行温州分行高新区支行原主管,涉嫌贷款诈骗罪。2020年3月12日,胡亦品外逃越南,同日温州市公安局对其立案侦查。3月27日,国际刑警组织对胡亦品发布红色通缉令。4月28日,“红通人员”胡亦品在越南落网并被遣返回中国。

(胡亦品在越南落网并被遣返,源自中央纪委网站)

中央追逃办负责人表示,胡亦品身为党员和银行工作人员,利用职务便利骗取贷款并外逃,影响恶劣。

多家分行牵扯入骗贷案,不良率国有大行中最高

在上述银保监会罚单中,直指交通银行温州分行“内控管理严重缺失”。事实上,交通银行多家分行曾牵扯入骗贷案中,暴露银行风险管理能力不足。

中国裁判文书网2019年9月披露的一份裁定书显示,交通银行临汾分行员工与人里应外合骗取贷款1900余万元。

判决书显示,2016年3月至2016年8月,梁某芳在交通银行临汾分行担任零贷管理部客户经理协理期间,利用交通银行“e贷通2.0”业务流程及管理方面漏洞,与李某合谋从中赚取好处费,致使交通银行受理153人的贷款申请,共计发放1903.7万元贷款。

2019年11月,银保监会对交通银行辽阳分行的行政处罚决定显示,该分行在某骗取银行贷款案件中,存在贷款调查与审查不尽职、内控管理不到位的问题,导致贷款形成风险,被银保监会辽阳银保监分局罚款人民币20万元,相关责任人腾世刚、于新业、陈东旭被给予警告。

另外,裁判文书网2020年披露的文书显示,惠某刚以其贷款中介的身份,利用伪造的购销合同等资料,承诺为亟需贷款的公司向交通银行申请办理银行贷款后,通过“受托支付”的方式多次骗取银行贷款共计4100万元。

此前,年初,据媒体报道,安徽省前城投资股份有限公司就合作方力高集团及其所属子公司在合肥市肥东县两处地产开发中所作的违规行为向银保监会、安徽银监会监管局、交通银行总行分别提交举报信。举报信称,力高集团指使其境内子公司控制的同铸置业、智越置业、磐瑞置业串通施工单位签订虚假施工合同,合同价格高于真实中标价格,项目公司据此向交通银行申请放贷累计达到12亿元。被举报人骗取贷款资金数额特别巨大,极有可能无法按时还本付息,可能给交通银行资金造成损失。

在业内人士看来,交通银行骗贷风波不断,暴露其内部管理和风险管控的问题,风控能力亟待提升。

值得关注的是,六大国有银行中,交通银行的不良贷款率最高。截至2020年三季度末,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行的不良贷款率分别为1.55%、1.52%、1.48%、1.53%、1.67%、0.88%。另据披露,2020年1-9月,交通银行信用减值损失519.14亿元,同比增加149.69亿元,增幅40.52%。

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