11月10日消息,广东开展打击“两卡”专项行动以来,有2421人因出售出租出借银行账户、个人银行卡等失信行为被惩戒,这些人受到5年内只能使用现金消费,不能使用移动支付功能、不能注册支付宝账户和开通微信支付等惩戒。
近日,广东开展打击“两卡”专项行动以来,有2421人因出售出租出借银行账户、个人银行卡等失信行为被惩戒,这些人受到5年内只能使用现金消费,不能使用移动支付功能、不能注册支付宝账户和开通微信支付等惩戒。
11月10日,广东省打击治理电信网络新型违法犯罪厅际联席会议办公室(下称“省联席办”)发布消息称,在全省范围内组织开展打击“两卡”(非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动)专项行动以来,全省共抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人4200余名,累计约谈47家重点商业银行和7个涉案较多的重点县区,惩戒公开银行卡失信人员2420余名。
今年10月,为严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动,坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会部署于10月10日起,在全国范围内开展以打击、治理、惩戒非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。
近年来,出售、贩卖对公账户、个人银行卡、电话卡等违法犯罪行为严重扰乱了社会经济秩序,加剧了电信网络诈骗犯罪的高发。
例如,2020年4月份,珠海市公安机关根据线索在揭阳、肇庆等地抓获涉嫌诈骗的黄某政、匡某等犯罪嫌疑人,现场查扣GOIP设备、电脑、手机等作案工具。经深入侦查,珠海警方发现该团伙是由台湾籍人员组织,分工明确为境外冒充“公检法”诈骗团伙提供通信服务和支付结算业务的犯罪团伙。
该犯罪团伙通过利用智慧新警务对到案嫌疑人的信息流、资金流、人员流逐一进行梳理分析,10月初,珠海市公安机关先后在广州、惠州等地抓获犯罪嫌疑人11名,查扣GOIP设备6台、作案用电话卡700多张,核破包括广东珠海、广州、深圳、东莞、佛山、江门、惠州、中山等市及陕西、甘肃、广西、江苏、河南等省份冒充“公检法”类电信诈骗案件50多起,涉案金额达人民币374万余元。
此外,据媒体报道,今年3月,湖南长沙警方破获一起为诈骗团伙提供洗钱活动的案件。犯罪分子以“日薪150元现结,包吃包住,只需代充值游戏”的兼职信息,招收多名大学生提供银行卡进行“跑分”,为境外赌博网站提供资金支付通道,以获取佣金。
经警方侦破,所谓跑分平台,是一种为人提供支付通道,并从中获取佣金的网站或App。跑分平台就是一个中介组织,出租者将自己的银行卡或支付宝二维码挂到网站上,跑分平台组织者通过收集大量银行卡信息,提供给需要走账的人。作为回报,平台会得到部分佣金,其中一部分进入出租者口袋。
面对猖獗的电话卡、银行卡违法犯罪活动,广东作为试点省份,省联席办迅速部署全省24家成员单位部门,率先全国启动了打击治理涉案手机卡、银行卡为主的“两卡”专项工作。先后约谈47家商业银行网点和涉案账户开户人户籍集中的7个重点县区,严格核实关停高危电话号码53万余个,甄别并管控潜在涉诈风险对公银行账户40万余个、个人银行账户20余万个,惩戒公开银行卡失信人员2420余名。
行动以来,广东省公安机关共打掉涉“两卡”黑灰产团伙317个,捣毁犯罪窝点617个,抓获涉犯罪嫌疑人4200余人,现场查获银行卡6850余张、手机卡48880余张、公民个人信息109万余条及电脑、手机等涉案物品一大批,核破案件3430余起,掀起了一波打击整治高潮。
其中,在打击银行卡违法犯罪方面,央行广州分行支付结算处处长黄润介绍,对于公安机关认定的出租、出借、买卖银行账户、支付账户的相关单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、银行和支付机构不得为其新开立账户。同时,央行会将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库,将其违法违规行为记录至征信系统。
目前,广东已经惩戒银行卡失信人员2420余名。违规单位和个人5年内不能使用手机银行、网上银行、POS刷卡等银行非柜面业务,不能使用微信和支付宝进行扫码、转账和发红包,也不能新开立银行卡、对公账户、支付宝或微信的支付账户,其参与社会经济活动的便利性受到限制,征信记录也受影响,进而影响了个人招聘求职、贷款买房等方面。
警方提示,消费者应当坚决抵制赌博、“跑分”等非法平台活动,对自身财产安全负责。警惕“跑分”陷阱,注意保护个人隐私信息,不要被网络上不切实际的高额利润所诱惑,更不要因为一时图利,随意出租出借自己的身份信息、个人账号、支付账户等,以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的工具。
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