相信做外贸的小伙伴，最近都听说过这样的消息，某某公司的银行账户被冻结了，某某公司老板被银行传唤并要求说明资金来源，那资金真的严查了吗？怎么样避雷？
资金真的严查了吗？
9月26日，国家外汇管理局发布了关于非法买卖外汇案例的通报。有关注这方面消息的小伙伴肯定知道，这已经是外汇局今年第三次向社会通报了。
监管有多严，大家看看案例就知道了~
在通报里，我们可以看出，外汇管理局重点高压打击跨境非法资金链，严惩个人通过非法途径买卖外汇的行为，违法者不仅处以罚款，处罚更是上报征信。
至此，大家都明白了，这是外管局向外界传递出的强烈信号啊！对于卖家朋友来说，无疑也是一种警示！
境内资金出境不能碰触的“雷区”
由于正常资金出境方式办理复杂且耗时较长，很多客商便采取“非正常”渠道将境内资金汇出海外。但这样做的风险极高，很容易招致政府执法部门的严厉处罚。今天，就为大家介绍，境内资金出境不能碰触的“雷区”。
01 分拆购汇
依照现行法律法规，中国居民每年拥有5万美金（或等值外币）的购汇额度，用于个人旅游、境外就医求学、购物等。而分拆购汇，就是在需求大额外币时，将外币需求分摊给多人购汇。
假设某人需要100万美金的外币，但个人额度远远不够，因此他发动周边亲友，每人帮忙购汇10万美金，并将所购外币汇入境外指定账户，以此达成100万美金的外币需求。
但对于分拆购汇并且查实的，将会被列入银行黑名单，剥夺两年（累计10万美金）的换汇额度。
02 境外资金互转
假设某个人在境外有资金需求，于是在境内向认识的朋友（该收款人拥有海外产业）支付人民币，而该收款人收到境内人民币后，将等额外币转向需求外币的个人的账户。但这样做仍会被资金监管部门察觉，特别是大额资金的转汇，很容易引起政府监管部门的注意。
03 地下钱庄
地下钱庄具体表现就是在境内收人民币，按照一定汇率（通常高于银行基准汇率）兑换外币，并且能够使用境外账户，将兑换好的外币汇入指定账户。
由于地下钱庄以盈利为目的，兑换的境内资金数额巨大，并且很容易成为境内外非法资金洗白的工具，因此地下钱庄在境内外都属于严厉打击的对象。
从以上介绍可以看出，境内资金想要转出境外，最好还是走正规通道。如果以非法渠道将境内资金转出境外，则很可能招致不必要的麻烦，甚至受到法律的惩处。