打开网易新闻 查看更多图片

经济观察网 记者 胡艳明 6月1日,中共中央、国务院印发《海南自由贸易港建设总体方案》,引起市场关注。

方案在外商投资、跨境证券投融资、金融对外开放等方面都提出了较为具体的要求。相对于之前的政策,对此次方案的具体政策、开放力度等方面有何不同?安永金融服务合伙人江海峰对经济观察网记者表示,本次发布的海南自由贸易港总体方案在开放力度、综合性及实施可操作性等各方面与此前的同类政策相比,均有一个质的提升。其总结了本次总体方案的一些突出特点包括:

连续性与提升性。此次整体方案在保持与此前各地自由贸易区政策内核相一致的基础上,做出了整体性升级。此前的自由贸易区政策总结来说主要体现了三大特点:市场化、法制化与国际化。而此次自贸港的整体方案中,从贸易、投资、跨境资金流动、人员、运输等各大领域进一步强化了这些特色。其中值得一提的是本次设计的税收优惠,方案从“零关税”、“低税率”、“简税制”三个方面进一步加强海南自贸港在国内与国际的同类竞争优势。同时方案中对于社会治理与法制治理的相关举措也令人眼前一亮。

综合性与及时性。本次整体方案可以说考虑到了对于建立自贸港的方方面面。对于各方面的安排面面俱到的同时,还根据全球时事做了及时性的安排。首先,本次整体方案中结合目前全球疫情的情况,提出对公共卫生风险防控的要求,强化公共卫生管理。同时也有一些此前的政策中较少看到的方面,例如本次方案中针对产权保护制度及数据安全制定了相关政策。方案的综合性考量为后续实际落地实施也打好了基础。

长期性与前瞻性。这是自贸区政策中首次出现对于未来五至十年的中长期整体规划的表述。方案中详细描述了自贸港在2025年及2035年前的重点任务。通过对未来几年全球及国内形势的发展,海南完全可以分阶段地将其建设成为一个全球化自由贸易港。

可操作性。方案中最后单独设立了一个章节阐述了对于上述政策的具体实施要求及细化方案,大大加强了该方案的实际可操作性。这在此前的政策中也是少有的,也从另一方面体现了国家对于本次自由贸易港建设的决心。

从以上几点来看,江海峰表示,相较于此前国内的自由贸易区建设,本次自由贸易港的开放程度及范围更广泛、更便利、更优惠。可以说政府对海南自贸港的建设下足了功夫,希望将其打造成为在国际上也具有较强影响力的高水平自由贸易港。对于此次整体方案后续的实施细则,安永也将持续关注。

如何看待海南自贸港在金融开放和金融行业方面的前景?江海峰分析称,本次海南自贸港建设总体方案中,金融开放为其重要的组成部分之一。海南自贸港金融开放的独特性在于其目的并非是为了将海南建设成为国际金融中心,而是更多为了结合海南的实际情况,重点服务当地实体经济投融资需求,最终促进海南具有特色和比较优势的产业发展。

江海峰表示,总体方案中明确提出在海南实现跨境资金流动自由便利、提升金融服务实体经济能力的目标。同时总体方案也从机构、产品、市场、风险四个层面提出了具体的措施。

在机构层面,总体方案规定支持符合条件的境外证券基金期货经营机构在海南设立独资或合资金融机构。支持金融机构立足海南旅游业、现代服务业、高新技术产业等重点产业发展需要,创新金融产品,提升服务质效。支持在海南设立财产险、人身险、再保险公司以及相互保险组织和自保公司。

在产品层面,总体方案提出加快金融改革创新。具体来说支持住房租赁金融业务创新和规范发展,支持发展房地产投资信托基金(REITs)。海南旅游业发达,酒店、公寓等房地产基础设施丰富,开展REITs可以帮助房地产商盘活资产,解决长期投资的问题,同时也为市场投资者提供一种抗通胀的投资工具。自由贸易账户体系也为一大亮点,建立健全完善的自贸账户体系将为海南跨境资金自由便利流动提供支持。同时,总体方案要求扩大通信资源和业务开放,允许实体注册、服务设施在海南的企业,面向自贸港全域及国际开展在线数据处理与交易处理等业务,并在安全可控的前提下逐步面向全国开展业务。此外,总体方案还提出了2025年前培育、提升金融机构服务对外开放能力的目标,支持发行公司信用类债券、项目收益票据、住房租赁专项债券等产品。

在市场层面,总体方案支持建设国际能源、航运、产权、股权等交易场所,加快发展结算中心。研究允许非居民按照规定参与交易和进行资金结算,建立与国际惯例接轨的规则和制度体系。

在风险层面,总体方案强调根据海南实际情况加强风险防控。优化金融基础设施和金融法治环境,加强金融消费者权益保护,建立健全资金流动监测和风险防控体系。建立自由贸易港跨境资本流动宏观审慎管理体系,加强对重大风险的识别和系统性金融风险的防范。加强反洗钱、反恐怖融资和反逃税审查等。

江海峰表示,以上四方面的措施为海南的金融改革勾勒出了完整的框架。可以预期随着海南境内外市场主体进一步丰富,总部经济、交易结算功能进一步完善,投融资及跨境金融的需求将会快速增长。发达的金融业将为海南自贸港的建设提供完善的金融支撑。另一方面,海南的金融开放也会成为中国金融改革的另一片试验田。相信借助海南的特殊定位及金融开放经验,我国金融业会更深层次地融入国际金融市场,人民币国际化的进程也会进一步加速。

版权声明:以上内容为《经济观察报》社原创作品,版权归《经济观察报》社所有。未经《经济观察报》社授权,严禁转载或镜像,否则将依法追究相关行为主体的法律责任。版权合作请致电:【010-60910566-1260】。

胡艳明经济观察报记者

金融机构新闻部记者
主要关注上市公司、证券、银行领域。