揭秘网络诈骗产业链:迷恋“坐庄吃肉”损失惨重

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出品|网易清流工作室

作者|刘培 主编|赵妍

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stoolpigeon@service.netease.com

李然在一个月的时间被骗300万,这一切都源于她去年10月底参加了一位自称“周建斌”的人在网上组织的“百团大战募”。她自称抱着学习股票知识的认知和态度,却没想到,一脚踏入了骗局。

骗局的关键是以“投资者教育”为由,通过话术、庄家暴富等诱惑引导学员去参与第三方虚拟平台的比特币投资操作交易,而投资人的资金打入的账户均是流向个人账户,最终这些资金被吞噬殆尽。

网易清流工作室近期循着李然上当受骗的轨迹,联系相关人士,包括受骗者,无形中参与到诈骗链条环节的财经知名博主和被波及到的第三方投资顾问机构,试图还原诈骗团伙如何罗织的一张猎捕大网。这场诈骗拥有一套清晰的诈骗路径——包括盗用微信号,隐匿自己真实的身份,借用第三方平台广渠道宣传,伪造虚假工商资料和资质为自己背书。

建仓暗号“坐庄吃肉”

微信名为周建斌的人,是这场网络诈骗核心人物。他自称有30多个微信号,加入上百个微信群,带队组团共同进退,狙击财富机会,学员被统称为“周家军”。

周建斌被介绍为“出身中国最强涨停板狙击手泽熙团队(注:泽熙为私募一哥徐翔一手创办,也被媒体称为“最牛私募团队”),洞悉沪深市场的一些内在奥秘,掌握一些即时应变的方法追寻短线牛股的爆发机会”。

“这一听就是假的,泽熙出来的人怎么可能会干这些。”来自徐翔老家宁波的一位做二级市场操盘人员称。但是与顶级庄家坐庄暴富的可能,弱化了散户对风险的警惕。

利用“出身徐翔团队的背书”营造神秘感和强调军规是周建斌赢取信任进行散户管理的关键。

在听了差不多1个月的课程后,李然决定申请成为周家军二期学员。她递交审核资料后,周建斌助理,一个微信名为“止于至善”的人还颇为神秘的通知李然,要谨记自己的建仓暗号——“坐庄吃肉,万众一心”。

这个神秘的暗号此后并未被使用,第二天李然收到了一张形似奖状的“审核通知”。该通知中明确四条淘汰标准:1. 虚假汇报资金和仓位者;2. 行动过程中不能严格执行操作计划者;3. 扰乱操盘计划和泄露操盘轨迹者;4. 因为患得患失影响军心者。

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李然抱着学习的态度,虔诚遵守军规,即使在此后账户资金屡遭爆仓时,也未言辞激烈质疑老师的指导,展现出“幼稚”的散户心态——患得患失感。

李然加入周家军后,参与坐庄的第一只股票是“海联金汇(002537)”。没几天,助理则告知并出示周建斌的股市账户资金3亿截图,并称“有人举报了这只股票被庄家操控,证监会查到是周建斌的账户,限制周建斌三个月不能交易”。他们将要寻求其他投资机会,最终选择了比特币涨跌交易。

真正的诈骗起点始于此,所有学员被要求清退股市资金,下载一个名为区块链数字管理系统的第三方软件,在上面做比特币涨跌交易。

李然当时没有意识到的是,那个建仓暗号“坐庄吃肉”的真实意思,并不是周建斌带领她一起吃肉,而是她成为周建斌觊觎的 “肉”。

李然第一次打入1万练手,获益翻倍。初步尝到甜果后,李然于12月14日打入第一笔大额资金85万元,交易多笔后,爆仓;李然未有怀疑,信任了对方的解释:遭遇大行情。她把这次遭遇视作一次“行情”的正常起伏。

但她并非毫无怀疑。随后又一次补仓70万,再次爆仓,李然开始着急了。她尝试从残余的账户资金里提现7000元,提现成功消除了她的担忧。

周建斌称,鉴于李然的巨大亏损,让其加入他亲自指挥的200万级飞虎战队。他带领的这些高级别战队,都已经实现收益翻倍。他叮嘱李然准备100万,他赠送50万,以帮助李然翻倍回本。李然事后回想,当时心态已经完全不正常了,她急于希望偷偷补上因自己投资失误造成的家庭财产巨亏漏洞。

录音文件|为周建斌与李然的多个微信语音

她通过银行贷款、小额贷款、朋友借款等方式凑了100万,再次充值比特币交易账户。然而12月30日,眼看又要爆仓,李然担心再次蒸发干净,提前止损,账户只剩下20万。然而令其后怕的是,当她试图将其提现时,却无论如何也提不成功。

张网行动

李然意识到自己被套路了,遂于2020年1月7日去派出所报案。和李然遭遇类似的陈嘉琪也在周建斌的战队里,赔了150万。

在办案人员看来,李然们警惕意识太薄弱。如果是正规的平台,所有的资金都应该打入对公账户,而不是个人账户。“这就是典型的杀猪盘诈骗案件”,一位参与多起诈骗的刑警办案人员对网易清流工作室称。

经过调查和梳理,网易清流工作室发现,早在去年下半年开始,周建斌们已经逐渐织就一张捕猎大网。它们通过盗用微信号,隐匿自己真实的身份,借用第三方平台的信任广渠道宣传,伪造虚假工商资料和资质为自己背书。

网易清流工作室通过联系李然所在的“周建斌老师战队102群”里10余位微信号中的手机号主,对方均表示从未听过什么周建斌的微信群,自己也从未有过炒股经历。至于为什么会在上面留有痕迹毫不知情。

有3位职业为学生的人士称,自己的微信号在去年下半年被盗号了,因为玩一个QQ游戏软件,贪图皮肤赠送优惠,向对方提供微信号和密码。随后,他们的微信号再也无法登陆。他们不得不弃之重新办了微信号。

李然曾按照微信群成员列表,一一添加好友,均未通过。目前微信群里有多个微信号都显示账号异常。

盗用微信号迈出第一步后,周建斌们开始张网行动。其中重要一条途径是寻求知名财经博主的微信公众号合作发布广告。他们通过一个具有广告渠道资源的微信公众号,联系到了财经博主王彪。

王彪的助理在初步审核对方发来的资料后,看到有证券投顾的资质未经查验,于2019年10月30日,将其发布在了彪哥论股微信公众号上,题目为《不着急,不着慌》。文章介绍区块链题材的机会,并在末尾留一个名为“天道酬勤”的二维码。李然就是通过这个二维码被加入到周建斌的百团大战募的。

王彪在11月24日才意识到这则广告带来的问题。王彪助理给予的微信截图显示,11月24日,陆续有多个粉丝私信彪哥论股微信公号,问这个二维码是否为王彪建立。并有人反馈,对方自称,带队老师为一个叫周建斌的人,和王彪为多年的朋友。

王彪后台回复,这只是广告贴,他与周建斌没有任何关系。

除了伪造关系骗取信任外,诈骗组织还伪造各种工商资质。周建斌在直播课程中称,区块链数字管理系统第三方交易平台为一家名为BNS SECURITY (HK) LIMITED香港企业旗下交易软件,受香港证券交易所监管。

但实际上,周建斌提供的香港企业名称和注册编号在香港工商注册查询系统中查无可寻。周建斌发来的BNS SECURITY (HK) LIMITED工商注册资质,形似另一家香港企业“BNS security (hk) limited”,但证书编号却完全不同。

而周建斌也并非与这家企业毫无关系。网易清流工作室调查后显示,最初在王彪的公众号发布广告信息的周建斌处对接人正是这家公司官方网站(http://www.btcenx.com/)的客服人员。

网易清流工作室查询到该网站经由美国一家专门隐藏客户信息的网站注册代理商注册,注册时间是2019年10月10日。这也意味着,周建斌团伙早在去年10月,通过利用豪无关联的微信号、 伪造工商资质、铺设网站已初步在社交平台展开猎捕大网,只待鱼儿上钩。

不过伪造信息并非毫无痕迹。上述广告文章末尾提供的投顾资质证书编号,并非标准的投顾资质证书编号,网易清流工作室调查后发现,该串数字实际上是成都一家投顾公司的工作人员的身份证号码。

这家公司负责人和被暴露身份证号码的工作人员均表示,它们公司拥有国家颁发的投顾资质,商业模式是一对一合作,与客户都会签订合同,他们从未以公司名义或者个人名义,使用微信群提供投顾业务。网易清流工作室查询证券交易所网站,发现该投资顾问机构为具有投顾资质的平台。

这是否意味着周建斌团伙盗用了这家公司工作人员的身份信息?值得注意的是,无论李然还是张嘉琪,他们在充值第三方交易软件时,打入的资金流经的个人银行账户均显示在成都等四川之地。

网络投资教育的法律界线

这是否能锁定在四川成都等地?在上述参与多次诈骗刑侦的办案人员看来,“这很可能都是虚假信息,网络诈骗通常都是使用别人的、与其毫无关系的人的信息,包括你提到的这个身份证号码,还有打款的个人账户”。

他称,“这种案件打击难度一般很大,服务器架设在国外。他们虽然看似使用微信聊天,但通常人在缅甸、老挝、越南等临近中国边境的地方,因为这些地方能够使用中国网络,如果纯粹使用国外网络,微信是没办法实施诈骗的,譬如微信拉人入群的功能就是受限制的。”

投资顾问需求市场近几年益盛,市场上对专门具有投顾资质的机构从事证券投资顾问服务业务的机构需求也众。一般从事证券投资顾问业务的机构包括证券公司、基金公司和证券投资顾问机构。

一位市场上曾做过投顾业务的人员告诉网易清流工作室,目前市场上正规从事投顾业务的形式,一般分为两类:一类是有投顾资质的机构和工作人员,可以对网民提供投资买卖建议;另一类是没有投顾资质的,普遍以投资者教育的方式开展业务,教人如何辨识优秀的股票,会教授一些股票技术知识,但也有一些人会打“擦边球”,以诱人的字眼诱导网民交钱,打着投资者教育的名号从事投资指导业务。

“但是边界在于,一部分人利用游资大佬的名义在第三方非正规交易平台从事投顾业务,这种常常属于诈骗范畴。”该人士称。

管理一家投资顾问机构的张颖也告诉网易清流工作室,如何区分上述诈骗?“最重要的一点就是看是否能保障资金安全。正规的平台只是提供投资建议,所有的资金都是你自己的账户保管,这些平台账户都是有国家保障的,资金也经由第三方托管,能充分保障资金的安全”。

而《证券投资顾问业务暂行规定》中也明确规定,证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户基本信息,其中包括证券投资顾问的姓名和投资咨询执业编码,同时要求证券投资顾问不得代客户作出投资决策,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

(李然、张嘉琪、张颖均为化名)

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