来源：金融界网站

据外媒报道，渣打银行在内部审核其私人银行业务的全部约8000个客户账户时发现，无法解释一些最富有的客户是如何获得财富的。

据知情人士透露，两年前迪拜的一份监管审查报告（此前没有报道过）发现，这家私人银行没有显示一些客户财富来源的文件，在某些情况下甚至缺乏当前地址和电话号码等基本数据。而在包括新加坡、香港和伦敦在内的主要枢纽城市也发现了类似的缺陷。

对于渣打银行来说，这并不是该行反洗钱工作第一次出幺蛾子。今年4月，英国金融监管机构对这家银行处以1.02亿英镑（约合1.27亿美元）的罚款，原因是该行于2009年至2014年期间在阿拉伯联合酋长国的业务中，在客户尽职调查和监控方面存在“严重和持续的缺陷”。这笔罚款是与美国和英国监管机构达成的11亿美元和解协议的一部分，该协议还要求渣打银行处理违反对伊朗和其他国家制裁的交易。

渣打银行在一份电子邮件声明中说：“无论是在业务表现方面，还是在为客户尽职调查制定行业领先标准方面，渣打银行的私人银行在过去几年里取得了巨大的进步。”

这家总部位于伦敦的银行80％以上的利润来自亚洲，首席执行官比尔温特斯（bill winters）不得不解决该行屡屡出现的监管失误。他在2015年接任时承诺，将对该公司的合规协议进行全面审查，以结束该行招致的罚款。2017年，该行首席信息官迈克尔戈里兹（michael gorriz）表示，该行在应对更严格监管所需的成本高昂的合规升级方面几乎“渡过了难关”。

但罚款还在继续。去年，该行两个部门因客户资产从根西岛转移至亚洲城邦一家分行的反洗钱失误，被新加坡当局罚款约470万美元。

渣打银行的私人银行客户包括所谓的政治敏感人士——具有突出政治或公共部门职能的个人——如中东王室成员，以及非洲和亚洲政治家。其中一名知情人士说，一名客户是2017年沙特反腐行动中被捕的沙特王室成员。

渣打银行的私人银行拥有约650亿美元的资产，占公司上半年营业收入的4％左右。目前没有证据表明该银行参与了不法行为。