开杂货店能有多赚钱？
2016年，警方在广东一家普通的杂货店内，发现了保险柜以及散落的大量现金。据警方粗略估算，这家杂货店半年交易量已经达到了4个亿。
难道这家杂货店要成为全球第二个沃尔玛吗？即使是沃尔玛，也不会将大量的现金存放在超市之中啊！
令众人疑惑的是，除了这家杂货店，周围还有其他人将大量现金随意摆放在家中。他们这是要做什么？察觉到不对的武警随即持枪抓捕了店长，一个大案浮现在了世人的面前。
现金从何而来
如今我们的工作和生活都离不开银行。大部分人都会将自己的富余的现金存在银行里，可是在2016年6月广东警方一次抓捕行动中，居然在一户普通的杂货店里发现了数百万现金！
令警方疑惑的是，许多现金被杂货店老板随意地放置在地上的编织袋里。除此之外，杂货店的许多柜子里都堆放着大量现金，还有一些现金就被老板随意地扔在纸袋子里。
当警察打开藏在屋子一角的保险柜时，更是被眼前的景象惊呆了。原来，里面竟密密麻麻堆满了百元大钞。广东警方更是花了好一会功夫，才总算清点完保险柜中的现金。居然有两百多万！
据悉这家杂货店老板姓袁，她开的杂货店的面积也不大。警方粗略估算了一下，店内的商品总价值也不高。袁老板到底是卖什么的？居然在杂货店里面堆放了这么多钱？！
当警方清点完屋子里的所有现金后，准备对袁某实施抓捕。这下子令袁老板有些不解，“请问警官，我是犯了什么罪了吗？”袁某的话令警方有些哭笑不得。
不过，广东警方的搜捕行动还在继续。不久之后，警方又对袁某的儿子林先生的住处进行了搜查。警方很快在林先生的卧室发现了一个半人高的保险柜，可是，当警方询问林先生钥匙在哪儿的时候，他居然开始紧张起来。
“我没..没有钥匙…”虽然警方对林先生的表现很奇怪，但是现在的当务之急是打开保险柜。广东警方看林某迟迟没有动作，便叫来了开锁公司。
当林某卧室的保险柜被打开时，众人更吃惊了！保险柜里整整齐齐地摞着许多人民币，此外还有数额不菲的港币。当警方将保险柜中的所有现金取出并清点完毕之后，更是对眼前普通得不能再普通的林某刮目相看。
原来，从林某卧室保险柜中取出的现金，比之前在其母亲袁某杂货店里的还要多。整整四百多万人民币！母子俩到底是做的什么生意，两人家里一共藏匿了将近七百万现金！
七百万是什么概念？要知道在中国家庭中能有七百万是相当了不起了。虽然比不上顶级富豪，但是在一二线城市有七百多万现金，光是放在银行里每年就能白白赚几十万。
如果什么都不干光吃利息的话，日子过得也会挺滋润的。既然这样，为什么袁某和林某不将现金存在银行吃利息，而是随意散落在杂货店和家里面吃灰呢？
难道袁某和林某藏匿的人民币是假的？警方是破获了一起制造假币的案件吗？答案都是否定的，藏在袁某和林某店里、家里的现金全都是真的。
警方在搜捕袁某和林某的同一天里，广东警方又在好几个人家中发现了大量现金。这些人对现金的处理方式与袁某、林某类似，都是将现金藏匿在家中不同的角落。
警方后续抓捕的几个人里，要么是无业游民，要么是待产孕妇。可以说，这些人里没有哪一个人能够做成资金流水如此大的生意。那么这么多现金又是从何而来的呢？
顺藤摸瓜
警方在搜捕第三户人家的时候，遇到了一些小麻烦。原来，第三位家中持有大量现金的袁某是一位孕妇，当警方来到家中搜捕的时候，袁某情绪激动，不时地大喊大叫。
“哎呦！我告诉你们，我怀孕了，肚子很痛。如果你们乱来，我出事了你们要负责！”其实，广东警方早已经看出袁某是装的。为了以防万一，还是不断安抚袁某的情绪。
后来，袁某的情绪渐渐平复下来。警方才开始针对袁某住处进行了搜查，这一次搜捕过程中又有新的收获。原来，这位大着肚子的孕妇家中藏着8部手机和9张银行卡。
随着搜捕行动的继续，警方又有了新发现。原来，这位袁姓孕妇家中也堆放着大量现金。经过警方粗略估计，有四十万左右。不仅如此，还藏有大量港币。
“这些钱是谁的？”“我不知道，看起来好久了。”哪有人连放在家里的钱是谁的都不知道呢？虽然袁姓孕妇矢口否认，但是广东警方知道这一切与她绝对脱不了干系。
无论是袁家母子还是无业的孕妇袁某，几个人家中的布置都不像是有钱人。那么他们的钱都是从哪儿来的呢？警方又是如何注意到这三个人的呢？
其实，一切还要从不久之前的一起案子说起。当时，广东警方发现一位钟姓男子，钟某的银行账户每天都会有大额流水进出。少的有三五百万，多则高达上千万。
令警方怀疑的是，钟某银行账户每小时都有大笔资金交易。那么，这位钟姓男子到底是做什么生意的，资金交易量如此之大？
难道钟某是低调的富商？还是富二代？可是，事情怪就怪在这里。原来，钟某不仅不是什么生意人，更不是低调的富商，也不是什么富二代。他本人居然连一份正式工作也没有。
如此一来，钟某一个无业游民，银行账户上每天有如此大额的资金进出，这显然是不正常的。钟某的钱到底是从哪儿来的呢？
广东警方为了从钟某身上发现更多线索，决定从跟踪钟某开始调查。没想到随着对钟某调查的深入，警方越来越怀疑钟某身上有着不可告人的秘密。
原来，在跟踪钟某的过程中，警方发现他反侦察意识特别强。凭借着警方丰富的侦查经验，想要跟踪一个普通人还是易如反掌的。可是，钟某居然好几次都逃脱了警方的跟踪和布控。
“事出反常必有妖”，越是这样，警方越是肯定钟某身上一定有问题。虽然钟某数次逃脱了警方的跟踪，但是广东警方却从钟某的银行账户里发现了端倪。
广东警方根据钟某账户金额进出，终于查清了钟某资金的去向。原来，钟某银行账户的大额资金，有很多都流向了29岁的林某的账户。随着调查深入，广东警方越来越吃惊。
原来，林某银行账户的资金流动比钟某的还要多。警方粗略统计了林某其中一个银行账户，发现在半年时间里，林某的银行资金流水就高达4个亿。这是什么概念？将现金全部摞起来就是一面白花花的现金墙。
要知道这只是林某一个银行账户的资金流水。如果将他全部银行账户资金往来全部加起来，那还得了了！难道林某才是真正的隐形富豪？可是，经过警方调查后才知道，林某只不过是做些日用品批发生意。往大了说，也只是个干批发的小老板而已。
不仅如此，林某批发的货物只不过是普通的日用品，资金流水往多了说，一天也不过是万把块钱的。可是，如今林某资金账户可是实实在在的上亿流水，这又如何解释呢？
找到关键人物
随着广东警方调查深入，出现了更多的谜团。除此之外，广东警方还查出更多涉案人员。其中，有一位刘姓男子进入了警方的视线。据悉此人不仅是钟某和林某银行账户共同交易对象，刘某的银行账户资金流水比钟某和林某更为骇人。
原来，刘某银行账户每天交易额能达到上千万，此人又是做什么的呢？当警方找到刘某的个人信息时，发现此人相当神秘。警方查明的确定信息只有一个住址，其他的什么也没有。
为了查明刘某的个人信息，警方便穿着便服向着刘某的地址赶去。正当侦查员准备在刘某住处附近蹲守时，突然发现刘某防盗门一侧的墙体上方安装着一个摄像头！
为了避免打草惊蛇，侦查员立即离开了。不过，警方开始对刘某有所怀疑。按照正常逻辑，普通人怎么会在自家门口安装摄像头呢？当警方准备对刘某跟踪调查时，发现此人的反侦察意识更强。
据悉刘某总是时不时的外出，而且随身还会带着一个方方正正的黑色挎包。可每次外出回来的时候，随身携带的黑色挎包总是不翼而飞。刘某每次外出去干什么了？为什么黑色挎包会消失呢？
为了探明刘某的去向，广东警方加大了侦查力度。终于，一组侦查员发现了刘某交易的全部过程。原来，刘某有次开着车外出，等到一处僻静的地方，刘某的车旁停了另一辆车。
两辆车只交汇了10秒钟左右，刘某将手里的黑色挎包交给对方。接着，他从对方手中拿过一张纸。如此一来，交易就完成了。直到侦破整个案件，广东警方才知道刘某手里拿着像纸一样的东西到底是什么。
随着警方侦破力度加大，终于查明了钟某、林某和刘某干得是什么生意。原来，这几个人所做的全部都是与钱有关的非法行当，也就是非法买卖外汇的地下钱庄。
侦查人员发现刘某手中的“纸”实际是港币支票。随着调查深入，警方终于摸清了这伙人的犯罪网络关系图。原来，29岁的林某和母亲袁某一起加入，袁某就是文章开头的杂货店老板。而刘某则带着前妻，也就是怀孕的无业游民袁某。
既然掌握了犯罪集团的犯罪信息，广东警方立即出动警力。最终，在广东省东莞市南城、莞城、万江、石排等街道开展收网行动。最终，警方捣毁了10余个地下钱庄，抓住包括钟某、林某、刘某在内的涉案人员20多人。
经过警方粗略估计，这伙团伙涉嫌买卖的外汇金额居然高达一百六十亿人民币！这是什么概念？如果4亿人民币能够摞起一面白花花的钞票墙的话，160亿就能摞起40面钞票墙！
虽然警方将这伙人非法建立的地下钱庄捣毁了，可是还有许多问题没有解决。像钟某和刘某这样的人，连正经工作都没有，他们怎么能有钱干地下钱庄呢？
即使像袁某、林某这样做生意的，也只是做一些日用品批发的小生意，他们又是如何与地下钱庄联系上的呢？
水落石出
广东警方将刘某抓捕归案，在狱中刘某终于说出了事情的来龙去脉。原来早在十年前，刘某认识一位做实体生意的朋友。有一天，这位朋友找到他，希望他能够帮帮忙。
原来，朋友手里有一些人民币，想要兑换成港币。刘某当时没有多想，正好他手里有一些港币。随后，他就根据当天的汇率，兑换给了那位朋友。
虽然兑换的钱不是很多，但是刘某却从中尝到了甜头。在他看来，这种“生意”不仅来钱快，而且相当轻松。最重要的是，只需要简单的“过手”，自己就能从中赚取不菲的利润。据悉“过手费”一般为交易金额的千分之一计算。如果100万的交易额，就能赚1000元。
后来，刘某就渐渐陷入到非法外汇交易之中。随着认识的朋友越来越多，刘某的交易数额也越来越大。虽然刘某的资金量巨大，但是也会遇到自己手头紧的时候。
遇见这种情况的话，刘某就会找做相同“生意”的朋友帮忙。也正是如此，这伙地下钱庄的涉案人员和涉案金额也越来越大。
如果仔细分析，无论是刘某、林某还是钟某，他们更多起到了一个“桥梁”作用。他们将客户和资金搭建起来，通过满足客户的“需求”，再从中赚取一定利润。
不过，刘某眼见着自己银行账户的资金流水越来越多，他也十分眼馋。为了扩大自己的资金规模，刘某将不知情的亲姐姐和弟弟都拉下了水。不管刘某的姐姐和弟弟是否真的知晓，他们的行为也已经涉嫌非法买卖外汇、非法经营罪，最终也无法避免被法律制裁。
根据我国刑法第225条规定，“严重扰乱市场秩序的非法经营行为，皆构成非法经营罪”，“如果情节严重，处五年以下有期徒刑或者拘役，情节特别严重的，处五年以上有期徒刑”。
警方捣毁的这伙犯罪团伙，大部分年纪都在35-40岁之间。可是，很多人实在想不到，已经年过半百的杂货店老板袁某，为什么还要走上这条不归路呢？
据袁某交代，自己经营杂货店生意，从前卖港货比较多，所以会收点港币去香港进货。随着手里的港币越来越多，袁某发现了这里面的赚钱门道。相比做杂货生意，这种“倒手”的生意赚得又多又轻松。也正是基于“利益”考虑，袁某也走上了犯罪道路。
在袁某看来，这种“生意”赚钱相当快。为了扩大经营、联络客户，袁某就找到了自己的儿子林某。两人分工协作，袁某负责联系客户，林某则通过网络完成交易。
杂货铺存放那么多现金的原因了。至于客户为什么找她兑换，袁某从来不过问。在她看来，自己只是满足客户的“需求”，至于客户都是些什么人，最终拿着钱要做什么，她一概不知。
袁某和林某的“不以为意”，已经给我国外汇市场造成一定冲击。非法钱庄的非法交易不仅为给我国金融统计造成了一定影响，还为不法企业涉嫌偷税漏税制造了方便。
或许袁某、刘某、钟某等人不知道的是，自己的非法行为或许会对国际上的金融犯罪提供了便利。
地下钱庄的行为还会助长上游犯罪行为，比如洗钱、贪污、贩毒、走私等。再之后，广东警方又再接再厉，捣毁了一大批地下钱庄，涉案金额更是高达2000多亿人民币。
等待袁某、林某、钟某和刘某等人的是与监狱为伴。也正是在这时，袁某和林某才终于醒悟并表示后悔。原来，早在他们涉案之初，袁某的丈夫就劝过她，不要做这些。
可是，那时的袁某和林某早已经利欲熏心，无法割舍对于金钱的追求。一切到头来又成了竹篮打水一场空，任何涉嫌违法的行为都不会逃脱警方的追捕，任何危害国家和社会的行为，终究会得到法律的制裁。