近期，一则公安单位的反诈提示
让很多人很震惊
原来多个平台的话费充值优惠（特别是慢充）
竟然有犯罪风险！
“72小时到账，90元充值话费100元。”
网上随处可见的优惠充话费，有的暗藏犯罪陷阱。
近日警方提示，洗钱犯罪团伙以“话费慢充”、优惠充话费的方式，为境外赌诈集团洗钱。对普通用户而言，一旦通过这种方式充话费，成为犯罪团伙洗钱的工具，极有可能面临风险。
上述情况可能带来哪些风险？普通用户会被牵连成“共犯”吗？
“慢充”背后的复杂犯罪逻辑
2023年，上海市静安区人民法院审判了一起特大境外赌博网站转移资金案，认定一专门负责话费充值公司的3位相关负责人构成以帮助信息网络犯罪活动罪（下称“帮信罪”），分别判处其有期徒刑两年半至有期徒刑1年半不等，并处罚金。
在2020年至2021年间，某境外赌博集团在境内招募郑某某等人，先以各种方法获取了多家空壳公司账户、U盾等然后再假借话费充值公司的名义与真正的话费公司进行合作，凭借高额“返点”来获取大量充值话费订单。
当赌客在赌博网投注后，话费公司当天接到的充值订单会通过专门技术与赌博投注订单实现“错配”，赌客成功扫码支付话费订单后，即可参赌。赌资成了普通用户充值的话费，而用户支付的话费充值资金，流入到赌博集团支配的空壳公司账户，再经多道复杂环节，最终以虚拟币等形式流转至境外。
据办案人员透露，该案层级复杂、关系交织、分工明确，资金流转涉及多道环节，如“供卡”“银行对公账号开设”“U盾等快递代收交付”“话费错配”“虚拟币置换”等，涉案资金通过不同账户层层转移。
据了解，不仅是充话费，加油卡、电费等都有类似“慢充”。近期在一些平台上，还能看见声称慢充电话费和电费的消息，尝试充值后便没了消息，再也联系不上，投诉后平台上也仅是显示“已对该用户关注”等信息。
不知者“罪”还是“不罪”？
上网“慢充话费”而被犯罪分子利用进行“洗钱”犯罪，需要承担责任吗？
专家表示，要看具体情形。构成刑事犯罪首先有一条是明知或应知，即主客观的统一。如果有证据能证明是明知充话费就是为犯罪洗钱，而贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值，则有构罪入刑的可能性存在。
包括涉帮信罪的犯罪分子所设立的话费充值端口，如果充值也是明知而继续参与充值，同样有可能构成犯罪，但帮信罪重要的一个环节是起刑点有数额限制。
同时，优惠或者获利的数额也非常关键。一般作为客户选择充话费，优惠10%左右一般都在合理范围，认定为犯罪的可能性不大。
但是，如果有人发出大额充值或者代理充话费的大量订单，给予高额返点或回扣等收益，这就属于超出常理，往往会被认定为明知、应知。在这种情况下，再选择继续参与，则构成刑事犯罪的可能性就非常大。
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