“被冒名借贷百万和虚假诉讼后，我无端被限制消费，成了‘老赖’，谢谢你们还我清白和自由。”清明节前，浙江省东阳市的马某乙向东阳市检察院检察官发来消息，困扰她多年的虚假债务纠纷终于尘埃落定，相关人员因犯诈骗罪都受到了法律制裁，而令她心有余悸的是，这一切的始作俑者竟是她的亲妹妹——马某甲。
背负8起民间借贷纠纷案，“借款”百万而不自知
2021年初，东阳市检察院在办理李某“套路贷”虚假诉讼系列案中发现，家住东阳市某村的马某乙，在2017年、2018年先后与包括李某在内的多人产生8起民间借贷纠纷，经法院判决，马某乙需承担债务共计169．5万元。但在这些案件的庭审中，马某乙都没露面。是故意躲避，还是另有隐情？几经周折，检察官找到马某乙本人。
“我没向任何人借过钱”“借条上的签名和指印都不是我的”……面对一笔笔凭空出现的“借款”和一场场自己缺席的官司，马某乙表示十分震惊。检察官立即意识到，她可能被冒名了。
该院经向浙江省检察院技术处申请对上述8起案件中借条、收条上“马某乙”的签名、指印进行技术鉴定，确定均非马某乙所留。
通过深入调查，检察机关掌握了这8起案件的基本事实、前因后果，锁定了冒名嫌疑人——马某乙的亲妹妹马某甲。
丈夫赌博逃债多年，妻子冒名亲姐借贷还钱
“我丈夫赌博欠了很多钱，逃债在外面很多年了，催债的都找我，我没办法才去借了高利贷。”2023年3月归案后，马某甲供述，“为了偿还高利贷利息，我不得不继续借高利贷，但我名下没有房产，别人不会借钱给我。我姐姐有房产，我就用姐姐的身份信息伪造了一张身份证去借钱，除了头像是我的，身份证上的名字和身份证号都是姐姐的。”
2017年，马某甲经人介绍找到周某借款，她自称是马某乙，隐瞒自己借款偿还高利贷的事实，以资金周转为名向对方借款，并提供了伪造的身份证。周某实际仅交付1万余元，却要求马某甲出具借款金额为8万元、月利息2分的借条以及收到现金8万元的收条。
“如果按期还款，你就不用还借条上虚高的部分，如果还不上，我是要按借条金额起诉的。”急于用钱的马某甲顾不上“套路”，匆匆签下“马某乙”的名字并捺印，从周某处骗得钱款后随即失联。
2018年3月，周某持借条将无力还款的“马某乙”告上法庭，在马某乙缺席庭审的情况下获法院判决支持。
马某甲还假冒马某乙于2017年、2018年向李某、方某等多人借款，并因无力还款导致8起案件进入诉讼程序。
相互骗也是骗，借贷双方均获刑
2022年10月，在审查方某“套路贷”诈骗一案过程中，检察官发现了马某甲涉嫌诈骗犯罪的线索。“根据刑法及相关规定，诈骗不成反被对方所骗的，不影响诈骗罪的认定。”检察官表示，马某甲在无偿还能力的情况下，冒用亲姐身份，向多人高额借款用于偿还高利贷并失联，主观上具有非法占有的目的，且数额较大，涉嫌诈骗犯罪。
2022年11月，东阳市检察院将马某甲涉嫌诈骗犯罪的线索移送公安机关立案侦查。2023年3月，马某甲被公安机关抓获。2024年1月，马某甲被东阳市检察院以涉嫌诈骗罪依法提起公诉。
3月21日，法院经审理认为检察机关的指控成立，采纳了检察机关的量刑建议，判处马某甲有期徒刑一年三个月，并处罚金4000元。
此外，经检察机关提起公诉，高利贷出借人李某因犯诈骗罪被法院判处有期徒刑十三年；周某因犯诈骗罪、虚假诉讼罪被判处有期徒刑十二年；方某因犯诈骗罪被判处有期徒刑六年六个月，并处罚金11万元。
（来源：检察日报·明镜周刊 作者：范跃红 吴爱晶 孙淑娟 黄腾超）