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各位基金投资者朋友们大家好,每天轻松愉快学基金,我是你们的老朋友,逐日学基金。周一a股大涨,特别是白酒涨势喜人,之后行情画风突变,开启调整。很多基金朋友还没有尽享基金浮盈的喜悦,就已经开始为近期的调整所担忧。那么结合基金和近期的特殊行情,我就向大家汇报下我的基金一些基金投资理念。

本节内容总共分为两部分,第一部分,我的基金持仓思路及收益分享。第二部分,近期操作简单总结。

第一部分,我的基金持仓及收益分享

我之前也分享过基金持仓,有一些基金朋友可能没看到,还经常问起,那我在这里再次分享一下。

目前持仓8只基金,分别是招商中证白酒指数基金,天弘中证食品饮料指数基金,易方达蓝筹精选,中欧医疗创新股票,工银文体产业股票,富国互联科技股票,前海开源沪港深优势精选灵活配置混合,诺安成长混合。说实话8只基金有点多,想着在增加金额的前提下,精简到到6只。当然,整体持仓相对就更为激进了。

今年来整体收益为24855.5元,收益率为9.71%,同期沪深300指数为5.79%。约跑赢指数4个百分点,还是比较幸运的。可能早晨大数据没有更新完,显示跑赢同地区81.02%,之后数据全部更新,显示跑赢同地区91.39%。对目前的收益个人还是非常满意的,知足常乐嘛。

下面开始逐个基金汇报:

1、招商中证白酒指数基金

消费指数基金。白酒仓位不重,也基本达到了预期仓位。今后估计很长一段时期,不会对其再进行任何操作了。因为其他主动混合基金重仓中都有白酒,那么对其他主动基金的增减,其实也相当于对白酒进行了适当的调整。

关于白酒的大涨和调整,诸多人都意见不一,很多人问我我不预测走势,没有明确说过。我在这里也谈一下个人想法吧。就目前的公募基金持仓白酒的体量,如果说大幅剔除白酒,那么哪个行业板块能够承接得住呢?更何况现在的蓝筹消费已经成了主流。白酒是否已经尾大不掉了的?全面瓦解有点言之过早,但杀一下估值是有必要的。调多久、调多少这就看市场了。调一下是不是能够更健康呢?

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2、天弘中证食品饮料指数基金

消费指数基金。该基金持有思路是略区别于白酒,稍微分担下风险。相当于缩水版的白酒,因为和白酒走势基本趋同,只不过是波动小一些。后来入了易方达蓝筹精选,当时共同持有的一段时间内,对比两只基金,天弘食品饮料区间表现更为优秀,于是出了易方达蓝筹精选。随着现在思路在不断改变,准备替换掉它。

3、易方达蓝筹精选

消费蓝筹基金。实际上持有的思路,就是综合对比易方达蓝筹和天弘食品饮料,最终是二选一。随着白酒的估值过高,以及重心向港股的倾斜,易方达蓝筹精选优势明显。于是逐步转移到了易方达蓝筹精选。两只基金的买入点位上,大家可以看出,先买食品饮料,后买易方达蓝筹。一段时间止盈蓝筹后,又过一段时间再买入并加仓。当然调仓的过程中,势必会出现错过较好的买入时机。所以大家配置调仓前还是尽量考虑好,避免折腾。

4、中欧医疗创新股票

医药主题基金。医料在调整较长时间时入手,当时不确定性较高,三次分批买入金额较少,总共才6000元。之后企稳又加了5000元,现在总共也才13600元。目前仓位至少要到30000元。明年等机会逐步加仓完毕。行业基金相对要谨慎一些,宁可错过也不去冒太大风险。

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5、工银文体产业股票

大消费制造业混合基金。相对比较稳健的一支基金,袁芳美女说了,之前是把书读厚,现在要把书读薄。意思是原先主要在大消费,所以努力学习扩大能力圈。今后会逐步精选,精选个股提高持仓集中度和整体持仓占比。当然,越向集中化靠拢,波动就会越大。这是一个趋势过程而不是一蹴而就。整体相对而言,比其他基金还是要分散很多的。

6、富国互联科技股票

港股科技主题基金。该只基金是之前为了搏取科技的高收益而配置,最初是短线思路,想赚一波就走。之后也是分析了大盘行业,结合整体持仓及港股配置策略,就留了下来。目前看这只基金表现较为强劲。进攻性较强,在科技出现高估或者较大风险之前,坚持持有。

7、前海开源沪港深优势精选灵活配置混合

消费医药科技均衡混合基金,配置港股。该基金是近期才入手的,也是做了很长时间的权衡才做的决定。前面几只基金除了富国互联科技较为激进外,其他基金风格都是偏稳健的。但是前海开源沪港深优势精选灵活配置混合不一样。

虽然是混合基金,但是该基金择时性强,相对较为激进。去年以来已经疯狂地大涨了两波了,现在的买入点并不是很好。目前我也是较为深入地从各个方面了解曲扬,通过从业经历、历史业绩持仓、波动换手、各种文章以及他的访谈视频,整体我感觉还是比较靠谱的。靠山吃海,胆大心细,思维严谨,低调踏实。特别是看中他对港股的投资经历。说实话,个人看好是看好,但是最终能不能有更好的收益说不好。因为目前大盘处于相对较高位置、基金前期涨幅也较高,这也是我最担心的地方。如果后期表现好的话,会持续加仓直到预期仓位。

8、诺安成长混合

科技半导体主动基金。这只基金今年贡献最大,已经分批止盈几次。这是一支另类的主动基金,高风险、高波动、高收益,新手一定不要碰,绝对会让你亏得怀疑人生。目前该只基金,基本已经快要完成它的历史使命了,后面合适的位置我会逐步减仓,甚至一次性清仓的。富国互联科技也有一部分半导体,估值高了就让基金经理择时吧。低位低吸我可以,但是我自认没有精力,更没有能力在高位择时。

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第二部分,近期操作简单总结

今天对两支基金进行了加仓操作,易方达蓝筹精选加了1万,前海开源沪港深优势精选灵活配置加了5千。

其中易方达蓝筹精选,于收盘后已经开始限购,限购金额为5000元。

而易方达中小盘限购金额更小,最多买入2000元。

之前这两只基金的整体对比,包括两支基金的限购我也都做过详细分析,这里不再多说。如果想对限购有进一步的了解,我在文末可以给出之前专题讲解基金限购链接,会有惊喜的。

上面简单对我的基金持仓逐个进行了分析汇报,应该能稍微满足一下大家的好奇心。当然,我整体的基金持仓配置,还需要进一步调整优化。一些具体的基金操作,还需要不断反思并甚至是反省。不断地回头看才能走得更远。希望大家能够多给出宝贵建议,相互交流、共同进步。

今后我的基金持仓,会做一个相对较大的调整,逐步形成3+3的配置思路。即三只主动混合基金逐步加大仓位,成为绝对的核心。三只行业基金白酒、医药、科技成为相互平衡的卫星配置。一月马上结束,在二月份,最晚是一季度内完成整个持仓风格的转变。

因为今年一个月就有了近10%的收益率,昨天最高甚至达到12%收益率,节奏太快了。我个人感觉要适当停下步子稳一稳,快进快出的感觉不好受。随着大盘不断走高,行业板块只会越来越不好做,还是那句话,低位自己可以低吸并拿住,高位我自己都不信自己的判断。还是选择自己信任的基金经理,让他们帮我们去做艰难的择时吧。