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基金投资的技巧和基金组合构建方法,明星基金经理战绩分析

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趋势价值投资2020-11-21 23:04
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方法1:长线思维投资基金,不抄底、不恐高

这几天我才知道,一个朋友把我在7月给他做的基金组合配置在8月赎回了。分享一下走势图:

大家可以看到,其实在做基金配置的时候,市场并不低,最后沪深300指数冲高回落,长期盘整。

而我配置的其中1只基金近期创新高。我朋友的卖点,相对说还是选得不错的,赎回后基金确实也回落了。但很快开始上攻,最终不断攀升创新高。

所以,我一向建议:优质的基金,不用去考虑回撤,不用担心调整。优秀的基金经理知道怎么去处理组合。没有几个个人投资者能超越好的基金经理的,万中无一。

真正好的基金,一定是不断创新高的,就像优质个股。

基金配置方法:

方法一:优质股基组合

选择关联度、选股风格、基金风格差异化的优秀基金经理旗下优质股基做一个组合配置。优点:收益率高、走势稳健。缺点:股基的波动比股票小,但比债基、货基高。对于长线配置的朋友比较适合。

对于股基的配置,我一向是不建议用题材和行业来做配置的。效果其实不如选择优秀基金经理有效。

方法二:股基+债基+货基+其它基金做组合。

这个方法的好处是可以根据自己对风险和波动的承受能力、对收益的目标要求来做配置。

不足之处是对不同基金做选择,存在一定的专业性,普通投资者不太会配置。

方法三:基金投顾,智能资金组合。

今年以来,很多券商等金融机构都推出了自己的基金投顾产品。根据不同的风险和收益,用股基、债基、货基、期货、私募等各类资产,组合成满足不同需求的基金组合。

优势:简单,投资后不需要投资者自己去挑选基金,由发行机构的专业团队进行自动跳帧。

在我观察客户配置基金投顾的过程中,有2点需要提醒:基金投顾需要长期配置思路,不要用短线思维去做;基金配置要适合自己的风险和收益率要求。

我对基金经理的初步评价:

对于我自己来说,选择基金经理是第一位的。只有优秀的基金经理才能带给投资者稳健和较好的收益率。

相比基金的收益率,我更关心基金经理能否在面对不同的市场阶段的时候,取得长期稳定的回报。

根据近期对股基的梳理,我初步判断下图中标红的基金经理值得深入分析:

一方面是在长周期,取得了不错的收益率。同时经过任职经历的梳理,历史业绩都比较稳定。在面对股市大幅波动的时候,也能控制回撤。而像易方达中小盘及蓝筹、富国天惠、易方达消费行业、兴全合润等,在过去的年化收益率都是不错的。

大家有兴趣建议深入分析,如有问题可以联系我探讨!

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