新手怎么买基金?高手这样做!科普基金入门知识,教你买入好基金

subtitle 逐日投基 10-24 10:22

挑选基金是一个技术活,也是一个非常让人非常心烦的任务。虽然不比挑选衣服,但是比挑选衣服要慎重一万倍。同一个风格、类型的基金几十上百支,有的差异化又非常的小,选来选去一头雾水,最后甚至都可能选择综合症了。其实挑选基金没有那么的难,掌握了合适的方法,选基金其实就是非常平常的一件小事,那么今天,我们就一块来学习,怎样来挑选好基金。

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一、确定挑选基金策略方向

挑选基金,首先我们的确定大的策略和方向。经常看基金情况的朋友们可能会注意到,所有的基金基本情况中,都有以下几项:投资目标、投资理念、投资范围、投资策略。那么相对于我们挑选基金之前,要确定我们投资的大框架,然后才能选到符合我们预期的基金。

二、通过业绩选基金

目前我国共有基金10000多支,面对这么多的基金产品,如何找到符合我们预期的基金呢?这是一个大难题,无异于海底捞针,但是对我们来说,我们选基金,最主要目的是要高收益,我们只挑选业绩好的就行,其他的相对来说都是次要的。

1、业绩选基金思路:

我们可以这样理解,就如同挑选班里的优等生类似,通常状况下,下次能考班里前三名的同学,一般都是每次考试都在前三名的学生。所以我们虽然选基金不能预测未来业绩,但是可以对比历史业绩,找出经常考前三名的基金,那么它必将是今后前三名的备选,至少也会好于同类。

2、具体业绩指标:

(一)具体到实际操作中,在时间上,通常我们分为三个阶段进行比较。

首先我们我至少要通过三个阶段综合来考量,一般分为长期(3-5年)、中期(1年)、短期(3-6个月)三个周期的业绩排名来进行全面考察。

(二)在业绩上,通常我们将业绩分为四个档次进行比较。

我们一般把业绩排位分为四等,前四分之一优秀,第二四分之一良好,第三四分之一合格,最后四分之一为不佳。

综合来看,时间上长中短期大概率是优秀的,或者至少都在良好之上的,业绩上排名均在前四分之一的。这才是我们备选的好基金。

3、业绩基准和基金基数

除了上面两项指标外,还要注意两点,一是基金的业绩比较基准,好的基金收益长期好于其业绩比较基准,即能够持续获得超额收益。二是基金对比的基数,排名中基金比较基准数量3000多支和300多支基金的绝对排名上还是适当留意的。

4、基金经理

因为基金经常更换基金经理,所以一定重点关注,现任基金经理的业绩状况,最好能再看看该基金经理管理的其他基金业绩。

三、几个重要的指标

除了业绩之外,还有几个比较重要的指标,挑选基金的时候,我们需一定要留意一下。如基金规模、基金类型、持股比例、前十股集中度、最大回撤、夏普比率及标准差等指标。

基金规模:一般至少要上1亿才行,太小了数据可能失真,大额赎回会影响业绩,也可能有清盘的风险。太大也不太好,50亿上相对来说盘子太大,有可能拖累业绩。

基金类型:看是股票型还是混合型,是高风险还是中高风险,选取符合自己预期的类型。

持股比例:偏股型一般在80%以上,比例越大风险和收益越高,一般和基金类型风格一致。

前十股集中度:集中度越高风险和收益越高,结合持股比例和基金类型综合考虑。

最大回撤:是指在某一段时期内产品净值从最高点开始回落到最低点的幅度,即亏损幅度。简单来说就是买入基金后可能出现的最坏状况。当然,最大回撤是越小越好。

夏普比率:是衡量基金绩效表现最为常用的一个指标,简单的理解,夏普比率就是每承受一单位风险所产生的超额报酬,与日常生活中常见的性价比较为类似。当然,夏普比率是越大越好。

标准差:是衡量基金收益稳定程度的指标。标准差越大,基金未来净值可能变动的程度就越大,稳定度就越小,投资风险就越高。

四、挑选基金总结

1、基金自带属性好几十项,挑选基金时我们不能面面俱到,只能够化繁为简,重点关注一些数据,挑选出相对好的基金。

2、挑选基金还是看业绩,不管黑猫白猫,能抓住老老鼠的,那就是好猫。

3、业绩比较时,尽量挑选业绩稳定的,不要挑选波动过大的,尽量减小不确定性。

4、基金经理很重要,我们投资基金,实际上就相当于把钱给基金经理,让他全权打理,所以一定要重视关注基金经理的情况。

5、因为时间和篇幅原因,其他几个重要指标没有展开讲,但是也是同等重要,如果有不理解的可以留言讨论。

6、挑选好基金,一般情况下不建议频繁更换,除非该基金发生重大变故,如更换基金机经理、重仓股暴雷、布局行业出现黑天鹅时间等,自行综合考虑。

以上内容仅供参考,不构成任何投资建议。

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