1.5亿股民里,你见过亏得最惨的人到底有多惨呢?现在能赢利多少

subtitle 古深谈 10-23 11:45 跟贴 154 条

在股市投资了十几年,接触到的投资者有很多。在这个市场中,因为投资失败,没有最惨,只有更惨的投资者。可以说,每年都有很惨的故事存在,因为股市的投资将自己生活的品质降低,甚至“大亏特亏”,还有甚者将房产、车辆抵押出去炒股的投资者最后输得一无所有。特别是在牛熊转变的时间里,最容易发生这样的事情。

那么,见过亏损最惨的人有多惨?

个人认为,在股市中,有两类亏损的投资者最惨:

1、所有的现金所剩无几的投资者;

2、心理上亏损的投资者。

第1点为什么说是现金而没有说额度呢?如果一位投资者有10万元投资股市,亏损了9万,这种心情是极为复杂的。如果一位投资者有10亿,因为投资股市亏损了9亿,虽然心情复杂,但一定没有10万元亏损9万元的投资者心情复杂程度大。

第2点呢?这类投资者不仅仅是自己惨,顺带着其他人一起惨。为什么?因为其具有“赌性”心理,将股市当做了赌场。总是在期望自己能通过股市实现“一夜暴富”“财务自由”,通常也会开杠杆、抵押房产甚至是到处借钱炒股。最后能成功吗?往往是失败告终。往往炒股破产的投资者,这类投资者占大头。

在股市中没有最惨,只有更惨。希望所有的投资者要正视自己的投资观点以及投资方式,投资不是赌博,更加不要奢望是“一夜暴富”实现“财务自由”的市场,其仅仅是保值、增值的市场。需要投资者建立一个正确的思维:

一、不做股市的“惨故事”,不要开杠杆、抵押房产去投资。

开杠杆、抵押房产去股市投资,能不能赚到钱?确实在牛市能够大赚特赚,甚至赚回10套房产都可能。这样的“造富传奇”,股市中每年都有。但是,后面的故事,大家有了解过吗?

绝大多数是没有了解过的。之后这类投资者结局是怎样的呢?绝大多数是将在牛市中赚来的钱倒亏回股市,甚至连本金都出现亏损、自身的房产也亏进去。为什么?因为尝到了“甜头”,会停止吗?并不会。绝大多数,仍旧会使用高杠杆去投资。但是,股市是没有风险的市场吗?并不是。当风险到来的时候,这类投资者,一个比一个惨。

二、坚持价值投资,才是正确的投资方式。

为什么要坚持价值投资呢?就是因为,普通投资者既想将剩余的资金投资于股市,又想盈利于股市,但是对股市并不了解,只有一种方法能更好的化解这些矛盾,就是:价值投资。

价值投资,重点在于什么地方?重点在于选股与择股上,只要两市三板的价值股选择出来,就算是未来打理的时间少,依靠价值股的特性也能够实现盈利。翻看两市三板的价值股,往往能够发现几个特点:具有明显的业绩增长,稳定的股票价格走势,长线下跌能补涨回来,还有着较高的股息率分红。

那么,在这种情况下,普通投资者对股市了解吗?并不了解。既没有丰富的交易经验,又没有理性的分析,还没有冷静的情绪。投资更像是碰运气。

股市中的“幸运女神”能够常伴投资者左右?并不能。碰运气投资仅仅是一时间的盈利而已,更长的时间则是亏损。而价值股的特性又刚好能够弥补投资者的缺陷,更好的盈利于股市。

所以,要不想成为股市中的“惨故事”,就需要知己知彼则百战不殆,个人认为价值投资具有这样的优势,能够弥补投资者在两市三板的缺陷劣势。

三、不要去讲别人的“惨”。

在股市中,谁都有可能“惨”。就拿自己而言,最惨的时候是小白阶段,真的是特别的惨。当时,市面上所有的骗局,基本尝了个鲜。并且,能够真实感受到,资金大幅亏损的感受,可以用十分痛苦而又无力,更加没有一办法解救自己,并且还恶性循环。

绝大多数都可能遇到过自己在股市中的“惨状自己”。所以,不要去过度的议论“惨”,比惨是没有意义的。最重要的还是要将自己在股市中的劣势分析清楚,然后找到正确的投资方式。

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见过最惨的炒股亏钱的,是没钱吃饭了。

一个朋友,有十多年炒股历史,然后干脆辞职做职业股民。应该说早期因为专业、谨慎,也赚了不少钱。尤其在2012年-2015年之间,更是爆赚。每天都是在酒店里,跟朋友吃饭喝酒。座驾是奔驰G500。

但到了股灾之后,奔驰车卖掉了,房子卖掉了,吃饭都困难。

因为他不但从亲友之间借钱炒股,还采用杠杆炒股。前期赚的钱全部亏进去还不够,上亿身家成为穷光蛋。因为牛市带来的兴奋,让他有点儿忘乎所以,也忘记了杠杆潜在的伤害。

最终在不断探底的过程中,不断投入,然后不断亏损。他自己说的,还好股市有涨停板,不然真不知道该怎么办。

现在基本上不炒股。他说还在自我治疗,从近亿身家,到一无所有,这个过程确实让人难以忍受。幸好他前期帮一个姐姐赚了几百万,姐姐比较保守,退出比较早。然后现在就是依靠姐姐资助生活。

因为他真没钱,又不愿意上班。他说等牛市启动时候,心理调整过来,要东山再起。不过时间就不确定。

总而言之,股市就是一个高收益高风险的投资市场。这种几年时间赚很多钱,几个月甚至几天之内变成赤贫,在中国股市不断上演,在全球股市,也不少见。

虽然炒股亏钱的比较糟糕,但总体而言,在中国的千万元净资产家庭中,有不少是通过炒股致富的。胡润的一份报告显示,千万元级高净值人群主要由企业家、炒房者、炒房者及企业金领等构成。

定心、定法、依法,自然操作无碍。定法,简单的说,你学了很多方式之后,想办法把它融合为一种简单,而且合于你操作周期的公式。包括,如何切入?如何抱着不动?停损点?获利点?定心,简单的说,就是只注意自己的股票有没有买卖点,然后,依法执行,不理其它。操盘手最重要的是盘中的应变能力,而不是行情的预测。

内参口诀一:不冲高不卖,不跳水不买,横盘不交易。

此诀一语道破天 机,这最简单、最基本的道理,实为最根本、最有效之。不懂此诀,交易万次,亦不过股市中的盲人瞎马,最终难免一死。未曾摸盘先必默念一遍,牢记于心。日久天长,养成习惯,方能百炼 成钢。前两句好理解,后一句“横盘不交易”是权证操作应该格外注意的,横盘时交易,一旦反向变盘,你必然会去止损或者追涨,这两者都是不可取的。横盘时差 价不大,你没有耐心,多次交易,势必会造成手续费亏损。

内参口诀二:买阴不买阳,卖阳不卖阴,逆市而动,方为英雄。

这一口诀与第一诀有点类似,就是讲逆市而动的道理,第一诀是说短线的,第二诀是说中线的。即,买时,选则K线收阴线时买;卖时,选则K线收阳线时卖。

内参口诀三:高低盘整,再等一等

这 一口诀的内容包括了诀一中“横盘不交易”的内容,但主要的意思是说,当一只股票或者权证持续上涨或者下跌了一段时间后就进入了横盘状态,此时不必在高位全 仓卖出,也不必在低位全仓买进,因为盘整之后就会变盘,故盘整时期不可主观决定建仓或清仓。如果是高位向下变,则及时清仓,不会有损失;如果是低位向高 变,及时追进,也不会踏空 。

内参口诀四:高位横盘再冲高,抓住时机赶紧抛;低位横盘又新低,全仓买进好时机。

这 一口诀是对口诀三的进一步具体化说明,是描述诀三中的一种最佳时机。股价和大盘常常是高位盘整后还有新高,低位盘整后又创新低,因此说,要等待变盘的方向 明朗后再开始。如高位横盘后向上变盘,再创新高,这是卖出的最佳时机;而低位横盘整理之后再向下变盘,这将是满仓买入的最佳时机。

内参口诀五:套牢补仓求保本,奢求盈利乃为贪。

这 一诀说的是人们常犯的一种错误。当你被套了,你在技术上的支撑位补了一把仓,或者加量补了一次仓,但你要清楚认识到你这么做的目标只是为了扳回本钱。当反 弹不亏时,你应该及时卖出,而很多人则是看见股价涨了起来,心理就想再涨一涨我就赚了,就赚多少多少了,结果是又跌回去了,再次重仓被套,这回连自救的资 金也没了,只有束手待毙。故此列出以示大家。

内参口诀六:未曾下手先认错,宁可买少勿买多。

大 道至简,这句诀又是一个看似简单做来不易的大道理。是说一个资金的分配使用问题,你不能一下子把资金全都买进去。会买,买在低点才是真正的师傅,卖则不那 么重要了,只是赚多赚少的问题了。下手买股之前,你必须承认你的买入是错误的,做好股价跌下去,你被套后在低位如何加仓补进的准备,而不是人常说的什么技 术上的止损,那是要你割肉,全是害人的瞎话。自有股市以来,只有“金字塔式买入法”是操作技法上唯一一条永恒不变的真理。金字塔式投资方法,它是一种分批 买卖股票的方法。即买入股票时,愈买愈少;卖出股票时,愈卖愈多。

内参口诀七:绿荫丛中一线红,抓紧买入莫放松。

当 一只股票或者权证,连续向下多日回调,如3根、5、7、9……根阴线,呈现出一片绿时,有一天你发现K线 当日可能收阳星,或者是小阳线时,不必分析原因,是主力震仓、吸货、还是什么放量出货,尽管杀入,次日一般都会出现长阳线反弹。权证的这种现象则多出现在 沽权中,反应则要求更加迅速。

内参口诀八:一推二荐就不涨,只好往下再震仓。

这 一诀很重要,是股市的一则潜规则。主要是针对股票说的。这种情况一般是:一只股票已经回调很久,接近尾声了,大多处于平台整理状态,开始接二连三地有人推 荐,你看基本面也的确不错,可你买入了,它就是不太动,某一天却突然向下破位了,你大骂着卖了出去,但你会看到,它的K线在做了一个坑形后一直涨了上来, 并轻松地突破了原来整理的平台,绝尘而去。你就是这样被抛下了。大家都看好,可就是不涨,20日后却突然破位下去了,K线在做了一个标准的坑后,轻松突破 前期平台,已经再创新高了。

内参口诀九:平静水面一波高,当心后面大波涛。

一 场军事小演习,后面将有大战役。这两句话是一个意思,是从连续的分时线上,看底部启动初期的技术特征。即当一只股票或者权证在底部横盘了很长时间,其多日 连续的分时线会呈现出十分平缓的形态,如下倾的缓坡或平静的水面,而当有一天水面突然涌起一波比较高的波浪,而后又不能再回到原水平面时,则后面往往会来 一股更加惊人的大波涛。前面的这个小波浪也如同一次小的军事演习,而后面的这个大波涛才是一场真正的大战役。在“绿荫丛中一线红,抓紧买入莫放松”一诀所 描绘的K线形态中,这个“一线红”的小阳线,就是初次高起来的“一波高”,就是“小演习”,而“大波涛”“大战役”就是次日即将出现的长阳线。这种形态, 不但表现在底部启动的初期,也常表现在庄股启动初期的日K线图中,也就是所说的“老鸭头” 。

投资,如何真正做到知行合一?

很多时候我们常常内心会有一种感觉,比如感觉某个股票要涨了,但因为各种原因犹豫而没有下手,没想到这个股票果然马上上涨了。或者在市场下跌的初期,许多人感觉到风险要来了,也因为各种原因神经麻痹了,或者想等等开,最后市场果然下跌。

认为投资和研究分几个阶段,一个比较初级的阶段是对于基本面,对于事物的认知。之后,一个比较深层次的阶段是对于自己想法的贯彻执行。相信很多人都会有这种感觉:懊恼自己没有聆听内心的声音。许多人也常常会问,如何才能做到投资上的知行合一。

笔者粗浅的认为,知行合一的核心是建立自己完善的投资(交易)体系。当我们在执行层面无法做到知行合一的时候,往往说明这个投资体系还并不成熟,或者说得更加直白一些,这个投资体系还没有成为我们的一部分。这种体系的建立来自于我们自己本身对于市场的理解,以及对于我们自己性格的融合和历史经验上的判断。

举例而言,一个长期的价值投资者。价值投资的核心是买入低估值的好公司。而好公司出现低估值的时候往往是“生病”或者出现巨大分歧的时候。所以价值投资者需要的人格特征是能够逆势投资,并且具备很好的耐心。

巴菲特的那句“别人恐慌的时候贪婪,别人贪婪的时候恐慌”并不是每个人都能够做到的。

那么,当一个投资者拥有价值投资的性格,并且在比较长的历史投资经营中明白这种做法是可行的,形成自己的体系时,他就能逐渐做到知行合一。当他看到白马股因为黑天鹅事件暴跌后,会不由自主的买入。并且在不断下跌中,他会保持乐观和耐心(可能会买入更多),直到公司基本面重新被市场认可,股价回升后卖出。而没有这种交易体系的投资者,可能会在股价暴跌时想“要不要买入”,但当股价走势图让所有人感到恐惧时,我们也会同样感到恐惧,又会说“再等等吧”。而当股价回升后,我们许多人又会懊恼说,那时候想买,为什么没有下手呢?

而在价值投资的另一边是成长股投资。顾名思义,成长股投资就是寻找市场成长最快的好公司。在这种体系下,估值从某种意义上被淡化。一个高速增长的公司,在一开始也往往会有比较高的估值。同样道理,一个拥有完善成长股投资体系的投资者,发现到市场上增速很快,行业大爆发的好公司时,会不由自主的买入。而当你的体系不完善时,即使发现这是一个好公司,却因为高估值而胆怯,希望股价回落到合理的水平。而往往,优秀的公司在股价的主升浪中,估值很难合理化(有时候,真的合理了,股价就跌了)。这个时候,大部分人又会想“为什么那时候没下手,我心理想着要买的。”同样的道理,这些都是因为我们的体系并不完善。

所以认为,知行合一的最终形式让我们的投资体系机械化。这种机械化来自于我们内心对于市场的理解(当然,这种理解是要正确的),同时对于我们自己的认知(不同的性格,生活经历,适合的投资方式也不同),以及不断尝试之后给我们的反馈。

当我们的体系机械化后,才能真正做到知行合一,因为投资体系成为了我们的一部分。当我们看到符合我们体系的变量后,我们自然而然知道接下来该怎么做,做到行动和思想一致。这也是为什么,过去二十年来,量化基金大行其道。其背后的逻辑也是希望将优秀投资者的思维模式程序化,在资本市场获取超额收益。然而量化基金的问题是,市场由于投资者结构,宏观基本面,流动性,甚至投资者年龄等变化,会导致市场风格,审美观不断变化。这也可能导致量化的程序无法长期在市场保持有效。

而优秀投资者最核心的技能是其学习能力,以及对于投资者人性的理解。毕竟,当尘归尘,土归土后,一切都是哲学。投资的最终也是一种哲学。

总结而言,投资/交易中的知行合一是建立于自己完善的投资体系和方法论,并且能够将这种体系机械化的基础。这种体系是建立于非常复杂的多因子之上,包括性格,对市场的理解,风险偏好等等。

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