当年小米上市,年轻人买了第一只股票。如今蚂蚁要上市,年轻人估计要有第一只偏股型基金了。
这几天广告扑面而来,5只参与蚂蚁集团的战略配售基金都在今晚12点起售,单只限额120亿元,在支付宝上1块钱就能认购。
该不该买呢?
先科普一下:
1、战略配售基金
基金参与战略配售,也就意味着基金可以优先认购拟上市公司的股票。
这5只基金分别来自华夏、易方达、鹏华、汇添富和中欧,都是行业内实力比较强劲的基金公司。
每只基金均计划以10%的金额配置蚂蚁股票,剩下90%则由不同的基金经理投向不同的标的。
10%是证监会规定的基金投资单只股票的最高配置额度,比例不能再多了。
5只基金都关注“创新未来”的方向,也就是新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保以及生物医药等新兴产业股票。
封闭期内,基金股票资产占比为60%-100%(其中港股通股票不超过股票资产的50%),转为开放式运作后,占比为60%-95% (其中港股通股票不超过股票资产的50%)。
所以说,基金未来收益多少并不取决于蚂蚁这单只股票,还有其他科创板和港股通标的。
同样,风险也是并存的,理论上这类偏股混合型基金,风险高于货币基金、债券基金,而小于股票型基金。
2、对比直接“打新”
未来蚂蚁将“A+H”股同步上市,投资者也可在科创板和港股申购新股。
问题是,科创板门槛比较高(50万元+2年证券交易),并且中签率非常低,基本是万几的概率。
港股“打新”也存在类似的问题,多数投资者是没有港股账户的,而且市场热度太高,预计中签率也不高。
2、封闭期18个月
新手特别需要注意,基金合同生效后的18个月内,不能办理赎回业务,需要合理配置自己的资金。
目前市场上的战配基金多为封闭期2年或3年,避免投资者短期博弈,也有利于基金经理的投资管理。而这5只基金的封闭期都是18个月,应该是兼顾两方。
18个月后,基金是盈利还是亏损?因为对其他90%的配置无从得知,以及未来市场的不确定性等,目前是无法判断的。
3、发行日期
发售日期为2020年9月25日至2020年10月9日,达到募集上限可提前结束募集。
鉴于最近科创50ETF一日售罄,预测这5只很可能同样火爆,后续会比例配售,余额返还。
4、费率
这一点上五家很统一,都无认购费和赎回费,仅收取年化0.4%的销售服务费以及每年1.5%的管理费、每年0.2%的托管费。
5、基金经理
鹏华基金王宗合:任职年限9.7年,同类基金近3年收益率131.03%。
易方达基金陈皓:任职年限8年,同类基金近3年收益率76.77%。
汇添富基金劳杰男:任职年限5.2年,同类基金近3年收益率71.37%
中欧基金周应波:任职年限4.9年,同类基金近3年收益率83.09%
华夏基金周克平:任职年限1.6年,同类基金近3年收益率149.11%
几位基金经理的履历,网上都可以查到,感兴趣的投资者可以去研究下他们之前管理的具体基金产品。
综上,相信你可以有个基本判断。
如果仅仅是看好蚂蚁这单只股票,那该类基金并不适合投资,认为科创板过于高估了的,也不适合。
如果对“创新未来”主题非常认可,并想做中长期投资,可以适当配置。
其实新手们可以少买一点,甚至5只都买一点,未来对比一下哪只收益更好,开启基金投资学习之路。
毕竟1块钱就能上车,买不了吃亏,买不了上当~