大卖90亿!浦发携手易方达共创基金销售 “神话”

subtitle 老虎投资家 09-19 20:43


近期,A股市场持续震荡,新基发行热度较前期也明显放缓。然而就在9月16日,由浦发银行托管和独家销售的易方达悦享一年持有期混合基金,提前9天结束募集,再次引爆渠道,成为今年又一款现象级产品。今日,易方达基金发布公告,该基金最终募集金额高达90亿元。

怎么是浦发?怎么是固收+?易方达悦享一年持有期为什么能成,我们来一一解析:

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易方达悦享一年持有期混合是一只偏债混合型基金,债券投资为主,股票仓位上限为30%,高于二级债基的20%,低于偏债混合基金较多使用的40%,相对同类更加稳健。同时,股债配置比例也较为灵活,属于进可攻退可守的“固收+”类产品。

从过往业绩看,此类“固收+”产品长期且呈现波动小、回撤小的特征。Wind数据显示,截至8月31日,偏债混合型基金指数近3年累计收益率达到了24.03%,远超同期上证指数1.12%的收益,且近3年最大回撤和年化波动率均显著低于上证指数,具备持续的超额收益。

此外,该基金引入了“一年持有期”,每笔申购的份额都要锁定一年,一年后可在任意时间申请赎回,帮助投资者减少交易冲动,回归理财初心。

回到为该基金提供托管、销售服务的浦发银行,正是基于该行长期以来在公募资产托管领域的实力积累,以及客户至上的销售理念,让基金销售插上了翅膀。

近年来随着公募基金行业快速发展,浦发银行公募基金托管业务通过不断创新和勇于开拓,形成了自身独具特色的优势。

一方面,浦发积极从产品、服务体系构建了一套成熟的资产管理图谱,又名“4+1”:所谓“4”就是“公募产品+私募产品+受托管理+投顾业务”,“1”是指产品转让交易平台。在产品布局上,现金管理类、固收和“固收+”,以及多资产配置类产品将占据比较大的规模。

另一方面,浦发银行抓住市场机遇,大力推进公募基金托管业务渠道创新,集中行内资源推出多种基金托管业务,借助互联网销售渠道,极大拓宽了浦发银行客户群体,实现了公募基金托管规模的快速增长。在2019年新基金托管市场中,浦发银行全年新基金托管1180.55亿元,相比2018年增长超过两倍,首次冲进行业前三。仅2019年下半年,浦发银行托管的首发基金规模超过70亿元的就有8只。(数据来源:中国基金报 《2019年新基金托管市场洗牌:招商银行登上榜首 浦发银行排第三》)

更重要的是,浦发银行时刻秉承“个性化、专业化,创新驱动”的思想和理念,培养和打造了一支专业水准高、经验丰富、富于进取、充满活力的资产销售服务团队,建立内部标准化流程和快速协调机制,通过热线电话、客服信箱、网上银行、线下活动等多种渠道为客户提供全面、高效服务。

任何“现象级”爆款都是内外联动机制共同作用的结果,在此次悦享基金销量爆棚的背后,离不开浦发、易方达基金的强强联手。

浦发银行是易方达基金最早一批合作的银行渠道,双方于2005年合作基金代销业务,更是在2018年建立了双方战略合作关系,浦发银行在基金零售销售业务层面给予了易方达重要支持。

易方达基金,混合资产投资管理专家

易方达是中国领先的公募基金管理公司,在主动权益、固定收益、被动投资、混合资产等领域全面布局。国内市场股债市场表现不同步,单一资产很难穿越周期,获得较好的投资体验,有基于此,易方达基金在2018年专门成立了混合资产投资门,覆盖公募混合策略类基金,囊括专户、年金、养老金的投资管理。

部门总经理正是在混合资产投资领域颇有建树,功力深厚的张清华先生。张清华先生领衔管理的易方达安心回报、易方达裕丰回报等产品过往业绩表现优异,累计荣获金牛、金基金、明星基金等大奖多次,深受行业和机构客户的认可。

以易方达裕丰回报基金为例,Wind数据显示,自2014年1月9日张清华管理以来,截至今年8月31日,该基金任回报高达102.58%,年化回报为11.24%,超越基准回报67.83%,超额收益排名同类第一。此外,易方达裕丰回报在2018年、2019年连续两年中国证券报金牛奖、证券时报明星基金奖,并于2020年获得晨星(中国)2020年度激进债券型基金奖提名。要知道全市场428只同类基金,也只有5只获得提名而已。

一直以来,由张清华负责的易方达混合资产投资部都是国内混合资产投资的佼佼者。在投资框架、团队配置、到内部系统都较为领先。在易方达混合资产投资部,收益来源呈现多元化特征,不仅仅来自单一资产的超低配,还有转债、打新和定增也能带来收益增强。

据悉,针对国内广大稳健型投资者的资产保值增值需求,易方达基金已布局形成了“悦”系列的基金产品线,力求通过大类资产的配置,帮助更多投资者带来“稳稳地幸福”!

正所谓“台上一分钟,台下十年功”,任何成功都不是一蹴而就的,其背后凝结的是日日夜夜的付出和坚守。从这个角度来看,正是易方达和浦发银行强强联合,脚步始终混合在一起,声音融合在一起,汗水浇铸在一起,通过一次次的产品沟通、一场场的路演、一轮轮的客户活动,才成就了这场出奇制胜的销售佳话!

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