10年前买入5万元的宝钢股票,“无视涨跌”到现在,赚多少?

subtitle 谈吐灰灰 09-17 13:19 跟贴 773 条

大部分投资者往往在如何赚钱方面考虑得多,对如何防止赔钱却想得很少。在一个投机的市场中,控制风险应放在第一位,避免不了投机的风险,就不可能赚到投资的钱。所以,理念和方法的正确与否应以风险控制为标准。无论赚钱与否,首先要考虑怎样不赔钱,有了风险时先回避为主,宁可踏空,不冒风险,只有首先保证不亏损,才能谈得上赚钱。在大盘和个股有风险时,要先回避,应该在机会大于风险时操作。看不懂、没有把握时不做,有把握时坚决做,想把市场上一切机会都抓住是不可能的。

我们要记住以下内容

(1)赚钱概率大而风险概率小就是正确的;赚钱概率小而风险概率大就是错误的。

(2)赚钱概率大,风险概率也大,因人而异,因市场而异;在市场状况良好、个人功底深的情况下就是好的。

(3)对赚钱概率小,而风险概率同样小的,没操作的必要。

记住:股市上没有绝招,只有理念、方法、心理三者合一的相对技法。

记住以下的投资策略

逆向投资、集中投资、长期持有

逆向投资:取得好价格(安全边际)的关键。真正的价值投资是孤独的、逆向的,如果大多数人已经发现公司的价值,恐怕很难再有好的价格。好价格,往往出现在股票市场整体非常差或好公司遇到困难的时候(白马落难)。

集中投资:发现好公司、好价格,如不能重仓,怎能获得好收益。个人认为,一个人能看懂的(能力圈)、确定性高(安全性)的公司很少,如为了分散所谓风险,而故意分散投资一些没有那么了解的公司,反倒增加了风险,降低了收益。

长期持有:价值的发现和回归之路往往是漫长的、波折的,需要投资者具有长期持有的耐心和定力。个人认为,价值投资最难的是长期持有和等待,而不是发现价值的能力。因此,有人归纳价值投资卖出三原则:过高估值、基本面变化、发现更好的投资标的。

如果在10年前买5万元宝钢,现在分红赚了多少钱?只能说从看不起报纸到开游艇就是那么简单

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2010年1月4日买入5万元宝钢股份,当天开盘价9.7元,持仓为5100股,余额为530元。

第一年,2010年5月24日10股派2元,所得分红为510*2*0.9=918元,当天开盘6.63元,继续买入200股,持仓为5300股,余额为122元。

第二年,2011年6月9日10股派3元,所得分红为530*3=1590元,当天开盘价6.19元,继续买入200股,持仓5500股,余额474元。

第三年,2012年6月11日10股派2元,所得分红550*2=1100元,当天开票价4.59元,继续买入300股,持仓为5800元,余额197元。

第四年,2013月6月18日10股派1.3832元,所得分红为580*1.3832=802.256元,当天开盘价4.41元,继续买入200股,持仓为6000股,余额为117.256元。

第五年,2014年6月30日10股派1元,所得分红600*1=600元,当天开盘4.09元,继续买入100股,持仓为6100股,余额308.256。

第六年,2015年5月14日10股1.4元,所得分红600*1.4+10*1.4*0.9=852.6元,当天开盘价为8.64元,继续买入100股,持仓为6200股,余额为296.856元。

第七年,2016年6月8日10股派0.6元,所得分红620*0.6=372元,当天开盘价为5.19元,继续买入100股,持仓为6300股,余额为149.856元。

第八年,2017年6月14日10股派2.1元,所得分红630*2.1=1323元,当天开盘价为6.36元,继续买入200股,持仓为6500股,余额为200.856元。

第九年,2018年6月8日10股派4.5元,所得分红630*4.5+20*4.5*0.9=2916元,当天开盘价为8.72元,继续买入300股,持仓为6800股,余额为500.856元。

第十年,2019年5月31日10股派5元,所得分红为650*5+30*5*0.9=3385元,当天开盘价为6.42元,继续买入600股,持仓为7400股,余额为33.856元。

综合上述数据可以投资5万元宝钢股份600019股份所得10年总分红为918+1590+1100+802.256+600+852.6+372+1323+2916+3385=13858.856元。

所以过去10年买入5万余宝钢股份所得分红总收益率为13858.856元/5万元=27.72%。

通过这个问题告诉我们一个大道理,A股市场还是有价值投资的,在股市真正想要赚大钱的就是长期持有优质股票。

选股注意公司财报的三个指标

第一,看营收和净利润,净利润就是我们常常说的业绩,有净利润才能给投资者带来回报,利润是支撑上市公司价格的核心,看财报重点看净利润的变化,是增长了还是下降了,增长或下降的幅度是多少。买股票其实是买预期,用市值与净利润的比值可以得到市盈率估值,然后再根据估值和行业估值均值进行比较,得出高估还是低估的判断,再结合净利润的增长率去判断未来的估值预期。除了净利润,营收也很重要,因为只有营收继续增长,净利润才能继续增长,如果营收持续增长,净利润不佳,可能只是短期业绩波动,但如果营收大幅下降,则要非常小心。

第二,看现金流,一家公司经营就会产生现金流入,如果公司营收持续增长,但销售商品或提供劳务收入现金远远低于营收,则说明现金流不健康,很可能有财务造假的嫌疑。除了看销售商品与提供劳务现金流入外,还需要看金流净额,是否与净利润相匹配。如果净利润很高,但现金流净额跟不上,说明公司赚的利润都只是账面利润,没有真实的资金流入公司账户,可能存在财务造假,也可能有大量的应收账款,这些都是财务安全的隐患,一家优秀的公司需要充裕的现金流支持。

第三,看资产负债率,公司要发展壮大,必然是需要负债的,这是公司上市并借助资本市场不断做大的重要因素,但资产负债率如果太高了要小心,公司有很大的偿债压力,一旦经营碰上问题,无法偿债会发生违约,甚至可能会因此被发起清算,直接把公司压垮。不同的公司,资产负债率是不一样的,一般重资产类公司资产负债率要较高,而高周转率的公司及轻资产技术公司资产负债率则相对较低,在负债组成中,重点需要关注短期负债,这是最大的偿债压力。

这三个指标,就是最重要的指标,对于很多对账务知识并不是很了解的股民来说,可以较为直观的了解一家公司基本面的情况。

炒股牢记七大买卖口诀:

一.不冲高不卖,不跳水不买,横盘不交易。

此诀一语道破天机,这最简单、最基本的道理,实为最根本、最有效之。不懂此诀,交易万次,亦不过股市中的盲人瞎马,最终难免一死。未曾摸盘先必默念一遍,牢记于心。日久天长,养成习惯,方能百炼 成钢。前两句好理解,后一句“横盘不交易”是权证操作应该格外注意的,横盘时交易,一旦反向变盘,你必然会去止损或者追涨,这两者都是不可取的。横盘时差 价不大,你没有耐心,多次交易,势必会造成手续费亏损。

二.买阴不买阳,卖阳不卖阴,逆而动,方为英雄。

这一口诀与第一诀有点类似,就是讲逆势而动的道理,第一诀是说短线的,第二诀是说中线的。即,买时,选则K线收阴线时买;卖时,选则K线收阳线时卖。

三.高低盘整,再等一等

这 一口诀的内容包括了诀一中“横盘不交易”的内容,但主要的意思是说,当一只股票或者权证持续上涨或者下跌了一段时间后就进入了横盘状态,此时不必在高位全 仓卖出,也不必在低位全仓买进,因为盘整之后就会变盘,故盘整时期不可主观决定建仓或清仓。如果是高位向下变,则及时清仓,不会有损失;如果是低位向高变,及时追进,也不会踏空 。

四.高位横盘再冲高,抓住时机赶紧抛;低位横盘又新低,全仓买进好时机。

这 一口诀是对口诀三的进一步具体化说明,是描述诀三中的一种最佳时机。股价和大盘常常是高位盘整后还有新高,低位盘整后又创新低,因此说,要等待变盘的方向 明朗后再开始。如高位横盘后向上变盘,再创新高,这是卖出的最佳时机;而低位横盘整理之后再向下变盘,这将是满仓买入的最佳时机。

五.套牢补仓求保本,奢求盈利乃为贪。

这 一诀说的是人们常犯的一种错误。当你被套了,你在技术上的支撑位补了一把仓,或者加量补了一次仓,但你要清楚认识到你这么做的目标只是为了扳回本钱。当反 弹不亏时,你应该及时卖出,而很多人则是看见股价涨了起来,心理就想再涨一涨我就赚了,就赚多少多少了,结果是又跌回去了,再次重仓被套,这回连自救的资金也没了,只有束手待毙。故此列出以示大家。

六.未曾下手先认错,宁可买少勿买多。

大道至简,这句诀又是一个看似简单做来不易的大道理。是说一个资金的分配使用问题,你不能一下子把资金全都买进去。会买,买在低点才是真正的师傅,卖则不那 么重要了,只是赚多赚少的问题了。下手买股之前,你必须承认你的买入是错误的,做好股价跌下去,你被套后在低位如何加仓补进的准备,而不是人常说的什么技 术上的止损,那是要你割肉,全是害人的瞎话。自有股市以来,只有“金字塔式买入法”是操作技法上唯一一条永恒不变的真理。金字塔式投资方法,它是一种分批 买卖股票的方法。即买入股票时,愈买愈少;卖出股票时,愈卖愈多。

七.绿荫丛中一线红,抓紧买入莫放松。

当 一只股票或者权证,连续向下多日回调,如3根、5、7、9……根阴线,呈现出一片绿时,有一天你发现K线 当日可能收阳星,或者是小阳线时,不必分析原因,是主力震仓、吸货、还是什么放量出货,尽管杀入,次日一般都会出现长阳线反弹。权证的这种现象则多出现在 沽权中,反应则要求更加迅速。

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