A股市场:5年前买入5万工商银行和中国平安,现在是什么光景?

subtitle 谈吐灰灰 09-15 09:22 跟贴 177 条

巴菲特投资理念:恪守能力圈

巴菲特曾多次提到,如果一项投资他在五分钟之内不能决定,那么给他五个月时间,依然无法做出决定。这个话的逻辑,很多人初一看,其实非常疑惑。为什么给你更多时间,你也不能做出决定呢?

其实关键不在于“更多”时间,关键在于五分钟与五个月的对比。在巴菲特眼里,五个月依然不足以充分了解一个投资标的,进而形成自己在这个标的领域的“能力圈”,因此五个月时间依然不足以做出一个投资决定。

众所周知,巴菲特一生的重要投资哲学原则之一便是“恪守能力圈”。在超出其理解范畴的行业领域,他始终如一地保持了克制和保守,哪怕在上世纪末科技股泡沫最严重阶段投资界众多声音批评其已经落伍。当然,不止一次地,人们见识了什么叫远见卓识。

巴菲特践行的道理其实很简单,用我们的话说,就是“不懂不投”。所谓的恪守能力圈,其实包括了不同的三层意思:

1)能力圈的建立,2)能力圈的恪守,3)能力圈之外的克制。

“股神”巴菲特的投资理念

1、找到杰出的公司

巴菲特的第一个投资原则是“找到杰出的公司”。这个原则基于这样一个常识,即一个经营有方,管理者可以信赖的公司,它的内在价值一定会显现在股价上。所以投资者的任务是做好自己的“家庭作业”,在无数的可能中找出那些真正优秀的公司和优秀的管理者。

巴菲特总是青睐那些经营稳健、讲究诚信、分红回报高的企业,来最大限度地避免股价波动,确保投资的保值和增值。而对于总想利用配股、增发等途径榨取投资者血汗的企业一概拒之门外。

2 、把大赌注压在高概率事件上

巴菲特的第三个原则是“把大赌注压在高概率事件上”。也就是说,当你坚信遇到大好机会时,唯一正确的做法是大举投资。这也同样基于一个常识:当一个事情成功的可能性很大时,你投入越多,回报越大。 绝大多数价值投资者天性保守。但巴菲特不是。他投资股市的620亿美元集中在45只股票上。他的投资战略甚至比这个数字更激进。在他的投资组合中,前10只股票占了投资总量的90%。

3 、要有耐心

巴菲特的第四个原则是“要有耐心”,就是说:不要频频换手,直到有好的投资对象才出手。他有一个说法,就是少于4年的投资都是傻子的投资,因为企业的价值通常不会在这么短的时间里充分体现,你能赚到的一点钱也通常被银行和税务瓜分。有人曾做过统计,巴菲特对每一只股票的投资没有少过8年的。巴菲特常引用传奇棒球击球手特德威廉斯的话:'要做一个好的击球手,你必须有好球可打。'如果没有好的投资对象,那么他宁可持有现金。据晨星公司统计,现金在伯克希尔哈撒韦公司的投资配比中占18%以上,而大多数基金公司只有4%的现金。

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接下来我们来进行一项小数据的测算,大家都知道工商银行股票的总市值是非常大的,截止到到2019年12月22日有21171亿元,流通市值有16015亿元,如果您5年前的投资5万元买入了工商银行的股票,之后一直放着不动,那么收益会怎么样呢?下面我们一起来看看。

第一年,2015年12月22日工商银行股票收盘价为4.67元,5万元/4.67元=10700股,结余31元,所以此时证券账户持仓为10700股,资金结余31元。

第二年,2016年7月8日进行了分红,10派2.333元,

所以分红收益1070*2.333元=2496.31元,7月8日收盘价为4.29元,继续买入500股。此时证券账户持仓为11200股,现金余额382.31元。

第三年,2017年7月11日10股派2.343元。

所以分红收益为1120*2.343元=2624.16元,7月11日收盘价为5.06元,继续买入500股,此时证券账户持仓为11700股,现金余额为476.47元。

第四年,2018年7月13日10股派2.408元。

所以分红收益为1170*2.408元=2817.36元,7月13日收盘价为5.36元,继续买入600股,此时证券账户持仓为12300股,现金余额为77.83元。

第五年,2019年7月3日10股派2.506元。

所以分红收益为1230*2.506元=3082.38元,7月3日收盘价为5.67元,继续买入500股,此时证券账户持仓为12800股,现金余额为325.21元。

截止到2019年12月22日,工商银行股票此时收盘价为5.94元,持仓金额为12800股*5.94元=76032元,加上现金余额325.21元,所以到今天为止,持仓市值为76357.21元。

所以我们可以算出买入工商银行股票5年的收益率为(此时持仓市值76357.21元-本金50000元)/50000元=52.7144%

我们可以得出这五年平均每年收益率为52.7144%/5年=10.5429%

5178点买了5万中国平安,一直拿到现在赚了多少?

5年前一次性投资5万元买入中国平安601318股票,并进行复利投资走低盈亏情况。5年前也就是2015年5、6月份的时候,上证指数正是走牛的最后阶段,其实这时候投资买入是最不理智的,本文只是举例说明价值投资的魅力所在。

投资规则如下,

1,5年前一次性投资5万元买入中国平安股票并不做卖出处理。

2,不计算印花税。

3,由于是长线投资,在这里并不计算分红,大家都知道,2015年后,长线投资满一年的都是免征红利税的。

4,分红再投。

5,都是以当日开盘价买入。

我们先看一下中国平安股票向前复权后的近五年走势路,一睹为快嘛,如下图所示,

第一年,2015年5月6日买入中国平安股票5万元,当日开盘价为86.5元,所以此时持仓为500股,余额为6750元。

2015年7月27日10转10股派5元,所得分红为50*5=250元,此时持仓为1000股,余额为7000元,此时股价为39.89元,继续买入100股,此时持仓为1100股,余额为3011元。

2015年9月9日10股派1.8元,所得分红为1.8*110=198元,此时持仓为1100股,余额3209元,当日开盘价为29.86元,继续买入100股,此时持仓为1200股,余额为223元。

第二年,2016年7月5日10股派3.5元,所得分红为120*3.5=420元,此时持仓为1200股,余额为643元。

2016年9月5日10股派2元,所得分红为120*2=240元,此时持仓为1200股,余额为883元。

第三年,2017年7月11日10股派5.5元,所得分红为120*5.5=660元,此时持仓为1200股,余额为1543元。

2017年9月4日10股派5元,所得分红为120*5=600元,此时持仓为1200股,余额为2143元。

第四年,2018年6月7日10股派12元,所得分红120*12=1440元,此时持仓为1200股,余额为3583元,不够买入100股。

2018年9月6日10股派6.2元,所得分红为120*6.2=744元,此时持仓为1200股,余额为4327元,不够买入100股。

第五年,2019年5月23日10股派11元,所得分红为120*11=1320元,此时持仓为1200股,余额为5647元,不够买入100股。

2019年9月4日10股派7.5元,所得分红为120*7.5=900元,此时持仓为1200股,余额为6547元,不够买入100股。

截止到现在,也就是2020年5月6日,此时中国平安601318股票的股价为73.81元,所以此时的持仓市值为1200*73.81+6547=95119元。

由上述数据可得从2015年上证指数历史高点附近买入中国平安股票并且一直持有后的总收益为(95119-50000)/5万=90.238%,很惊讶吧!还有哦,再过几天就到2020年5月8日,中国平安又要10股派送13元了,这些都没有计算在内哦。

2020年第一季度,中国平安净利润相比去年出现了较大幅度的下滑,其它的数据也表现的不是太好,个人觉得主要原因是疫情造成的,只要疫情一过,又能回到以前的稳定状态中,此时股价也较高点出现了一定程度的下跌,对于广大投资者来说也不失为给予了一次好机会。

庄家常用洗盘手法图解,别轻易交出廉价筹码!

一、洗盘阶段K线图的特征:

1、成交量较无规则,但有递减趋势;

2、常常出现带长上下影线的十字星;

3、股价一般维持在10日平均线之上,常常在眼看就要破位的时候获得支持;

4、按K线组合的理论分析,洗盘过程即整理过程,所以图形上也都大体显示为三角形整理,旗形整理和矩形整理等形态。

二、庄家常用洗盘方法:

1、阴线洗盘法

下面这只股票因为散户持仓成本不一,筹码比较分散,所以庄家就会采用放量阴线来营造市场弱势行情,在一个月的调整周期结束以后,股价持续拉升!

核心:其实这种庄家的洗盘手法还算容易识别的,在洗盘时通常都呈现放量,但股价跌幅都不会太大,随后进一段缩量整理行情,往往预示着拉升即刻来临。

2、破位阴线洗盘

破位阴线洗盘洗盘手法,借大盘走弱的机会突然破位,这种洗盘之后的走势往往会更加强劲。

3、高开低走阴线洗盘

这种洗盘阴线通常不能是长上影线,也不会完全补完当天的跳空缺口。通常个股出利好,高开,但是,前期准备不充分,于是高开突破之后再打回来,做光脚阴线,或者下影线阴线,洗盘的同时也再拿一些筹码。主力为了达到目的,主力在洗盘时会采用各种各样的操盘手法来折磨普通投资者的持股信心和耐心。因此,要想获得较高的利润,除了要了解主力如何建仓和拉高以外,还应学会看清主力是如何洗盘的。

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