2014年9月，张某（另案处理）为非法牟利，成立上海禹鹏投资咨询有限公司，伙同唐某奇（另案处理）、被告人戴某、高某、任某等人以借贷为名，通过各种途径向社会招揽客户，当有被害人向该公司借款时，以双倍甚至更高的金额写借条，并以虚高的金额刻意制造银行资金走账记录，迫使被害人在虚高后的借条、收条上签字，并以手续费、服务费、保证金等名义再从被害人处收取费用。
在被害人没有按要求还款后，被告人戴某等人持虚高的借条纠集或者指使王某（另案处理）、被告人蒋某、姚某、刘某、沈某等人上门索债，或将被害人强行带至禹鹏公司或该公司附近进行非法拘禁，期间对被害人进行威胁、恐吓、殴打逼迫其筹款交钱，直至其本人或家属交钱后才被释放。
被告人戴某等人还以虚假借条、银行转账记录等证据，捏造事实，对部分被害人向人民法院提起民事诉讼，妨害司法秩序。
禹鹏公司在经营过程中形成了以张某、唐某（均另案处理）以及被告人戴某为首的犯罪集团，长期在上海市以上述手段实施敲诈勒索等犯罪活动。
近日，上海市金山区人民检察院对戴某、高某、任某等15名犯罪集团成员，分别以涉嫌敲诈勒索罪、非法拘禁罪、虚假诉讼罪、诈骗罪提起公诉。
借钱时笑里藏刀，讨虚高债额时跟催命符一般，“套路贷”的套路到底有哪些？
第一步：“趁火打劫”
诱骗签订“阴阳借条”。犯罪团伙通常瞄准无法通过正规途径借款的本地有房居民、个体户、大学生群体，利用其急需用钱的心理和防范意识薄弱的特点诱骗受害人签订“阴阳借条”，阳借条金额远远高于实际借款金额，超出部分以保证金、手续费为由抽走，被害人只拿到实际借款金额。
第二步：“金蝉脱壳”
虚构证据不留痕迹。签订“阴阳借条”后，犯罪团伙带领受害人到银行按照虚高金额转账，形成转账记录后立即要求受害人取款归还超出实际借款金额的部分，制造出虚假的银行流水凭证，部分受害人还签订了房屋抵押贷款合同并公证。犯罪团伙借条、转账记录、提款视频、公证材料等证据一应俱全，显示其取得虚高金额债权。
第三步：“拆东补西”
层层平账钱款飙升。犯罪团伙往往故意制造违约陷阱，要求受害人短期内快速还款，使受害人难以正常还款从而认定其违约，要求其按照虚高金额还款。因受害人无力偿还，犯罪团伙则介绍其他公司“平账”，以相同的手法迫使受害人借新款还旧账，不断签下更高额的“阴阳借条”以债还债。经过层层转让加码，最终债台高筑乃至倾家荡产。
第四步：“软硬兼施”
手段多样非法获利。犯罪团伙以非法拘禁、故意伤害等暴力手段或言语威胁、窃听窃照、跟踪尾随等“软暴力”方式催讨债款；另一方面根据掌握的签字借条、转账记录、公证材料等证据提起民事诉讼，最终非法牟利侵占受害人抵押的房产。